[第1条]
1、继续做好社区营销。世纪村和华龙国际是中信银行附近的中高端社区。作为两个社区的社区理财经理，我将继续探索和获取新客户。通过与物业联合组织活动、与业主委员会联合组织活动或主动在社区休闲场所跳广场舞，增加与客户沟通的机会，增进相互了解，让客户认可和购买我们的产品，从而带来存款的增加。
2.做好客户资产配置。目前我的客户购买非风险理财的比例很大。根据经济逐渐下滑和客户资产配置结构不合理的大趋势，我会努力引导客户认识到风险的重要性，逐步将非风险理财转向风险理财。
3.现有客户升级。建立现有客户档案，了解客户，然后挖掘客户对电话营销或短信营销的需求，推荐好的理财或通知在银行举办的优惠活动，抓住一切可以提升现有客户的机会。以海外金融客户为例，梳理之前的老客户和新客户，开始全方位营销。
4.抓住“中信红迎春天”零售营销活动，拓宽发工资业务渠道，在收单市场批量收购客户...主要是抓住高净值客户，做好客户运营维护。
作为一名村镇银行的员工，我对9月份的工作计划和认识来自两个方面:
(a)总体情况
首先要对我行的背景、意义、发展目标、市场定位、主要目标客户群体有一个清晰的认识。只有了解了大政方针，才能准确找到自己的工作重点，明确自己的工作方向，这样才能互相针对，事半功倍，让自己的发展契合全行的发展。
因为只有了解整体的工作环境，才能帮助自己快速找到自己的位置，更快的适应工作，提高工作效率。如果你完全不了解自己的工作环境，不知道单位给我们的期望，只做自己认为对的事情，那么你做的事情可能根本没有价值，有时候甚至会产生负面影响。
其次，在开始工作之前和工作期间，要对我行的整个组织机构设置和部门职责有一定的了解，因为各部门之间的工作是相互关联的，是一个整体。你的工作不是独立的。它与其他部门和同事的工作相互作用。比如做柜台工作，不仅要了解自己的工作性质，还要了解会计工作，这样才能明白为什么操作流程要这样走，有助于提高业务技能，同时可以快速接受不熟悉的业务，也可以知道票据、重要凭证等哪里不允许出错。另外，当你在工作中遇到问题或疑惑时，你会知道应该向谁寻求帮助来达到你想要的结果，从而增加有效沟通的机会。
此外，我们应该不断加强理论和政治学习，丰富自己的思想，进一步成熟和推进我们的思想。这不是表面功夫。因为理论是实践的基石，思想是行动的指南。每个人的思想都是不断变化的，受外界因素的影响，有一个不断发展的过程。你的思想会决定你的行动，你的价值观和人生观会影响你对人和事的态度，也会改变你思考的高度、层次和角度。
(二)个人具体工作
一是要充分熟悉各种业务，了解各种业务的工作流程，了解自己的工作性质，知道自己的工作职责，对自己有一个准确的定位，搞清楚自己在哪里。在工作过程中，不断提高自己的业务技能，提高自己的效率，努力在最短的时间内为客户办理每一笔业务。平时休息的时候要不断提高基本功，比如数钱，输入汉字，翻传票，识别假币等。，这样我们才能有优秀的基本功。
二、制定目标，要有阶段性的目标规划。有目标才有动力，有目标才有进步。短期内是熟悉业务，提高运营速度，不断加强业务学习；报名参加会计从业资格考试，争取明年通过剩下的三次银行业从业资格考试；同时，在很长一段时间内，我们将继续学习会计和财务知识，取得相应等级的会计从业资格证书和财务规划师从业资格证书，追求学术和专业的进步，通过上一段楼梯！
在8月份认真工作的基础上，深入了解现状，把握市场脉搏，扬长避短，围绕“提高管理水平，加快业务发展”，同心同德，努力实现各项业务健康快速发展。
一是注重网点优势，抓住发展机遇，推动优势业务快速发展。
储蓄存款不仅是银行生存的基础，也是行长目标考核的重要指标之一。8月份分行储蓄存款时间和日均指数比较好。作为网点的强势指标，要牢牢把握明年储蓄存款业务，稳步稳步推进，促进网点良性发展。9月份是营销季，银行间的存款竞争会很激烈。如何在旺季营销中抓住机会取胜是工作的主要任务。分行存款营销的基本思路是“准入与稳定”。
首先，所谓“准入”，就是大力发掘存款资源，将其他银行的存款和市场流通资金分流到我行，使网点存款快速增长。
第一，动员全所员工积极提供存款营销线索。只要发现有价值的营销线索，客户经理和相关营销人员就应该立即行动，通过各种方式联系客户，努力挖掘和转移资金。
其次，利用春节期间资金大规模回笼的时机，及时发现和跟踪客户的资金流，将短期热钱转为长期存款。
再次，充分利用我行分公司现有的宣传手段，如短信营销、宣传标语等，传达我吸收的存款信息，吸引客户主动上门。
二是结合网点特点，大力拓展名片，增加发卡数量。取点带面，卡取存款，带动业务全面发展。
分公司位于繁华市区，商户众多，交通便利，每个商户都是可以挖掘的商户卡潜在客户。以新的商务朋友卡为媒介，可以吸引商家的货款和增加网点存款，带动中小商家转移pos创造新的就业机会。同时，它还可以向商家出售信用卡，从而实现多重目标。目前我们网点的主要后续项目是商务朋友卡的业务开发。具体工作从8月份开始，是我店商务朋友卡新卡发行的重要客户群。9月，网点负责人牵头，客户经理负责进一步强化跟进，改变过去业务发展单一被动的局面。
第三，网点的日常运营指标总是不懈的。
在存款营销和名片拓展如火如荼的同时，网点的其他日常业务指标也不能放松。比如重点基金，保险，贵金属销售等等。同时，加强和完善考核激励机制，增强员工的积极性和协调性。通过市场细分，突出业务发展重点，制定具体的工作目标和任务计划，充分利用绩效工资考核方案的强大平台，进一步加大奖惩力度，褒扬先进，鼓励落后，形成各司其职、各尽所能促进业务发展的良好氛围。
四是提高服务水平，规范服务，争创一流服务网点。
首先规范服务，按照总行文明服务要求，做好三音服务，想客户所想所忧，细化完善服务水产品。加强和拓展网点服务功能，重点拓展债务业务、个人业务、中介业务、理财业务，重点拓展网点负责人、客户经理、大堂经理，完善VIP数据库，整合产品，对全体员工实施“*-式”营销策略。
其次，加强员工的培训和学习，提高员工的综合职业素质。利用课前学习、专项训练、交流学习等。营造良好的学习氛围，提高员工的凝聚力和战斗力。
第三，利用我们先进的网上银行和自助设备，分流低端客户，减轻柜台压力，进一步优化服务环境。
[第2条]
一是深入学习各种产品知识，不断提高自身整体素质
制定了详细的学习计划，每周学习一个特定产品的最新金融理论和相关政策文件，理论水平和业务能力明显提高。实现了知识更新和业务更新，在办理客户业务时能准确把握该业务的难点和风险点，及时发现，尽快填补，达到事半功倍的效果。
第二，强化团队意识，树立集体观念
年底的时候，我们团队的每个人都被感动了。虽然外面的天气很冷，但是很多客户都不太合作，而且有大量的事情我们需要找到一种方法来完成，当团队中的每个人都参与进来并为目标尽了最大努力时，我被不放弃或放弃的精神所感动。也正是因为这种精神，我们坚持到底，取得了完美的结局。
第三，努力提高业务水平和客户服务质量
一位学者说:真正的优质服务是发自内心的自觉行为，而不是机械的遵守规章制度。因此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间学习产品知识和业务技能。我不应该因为接触时间短而降低要求。在一个良好的开端，我必须努力完成自己的质量建设，并尽一切努力进一步提高服务质量，争取服务品牌，提高客户满意度。
第四，加大营销力度，做好贷款工作
一是充分利用我行授信优势，面向授信单位，以存贷比要求为第一要务，确保存贷比完全达标，而我们的存款任务可以达到60%以上。第二，我们争夺其他银行的资金。面对众多客户，我们与企业保持联系，充分挖掘潜力，反复梳理潜在客户，针对公司寻找关系，全面出击。
[第3条]
(1)充分认识今年实现资产量目标的艰巨性。
去年，我们团队的表现远远没有达到目标，在营销计划的实施中遇到了很多问题。在营销和宣传上，团队得不到相应的礼品和仿品，也做不出更好的宣传方案；至于银行网点的维护，由于银行业的竞争，对证券公司的客户经理要求太高，每月的信贷、资金、存款任务更重。因此，我们的客户经理在促进网点维护方面进展缓慢。虽然团队配合个人完善银行网点维护，但存款还是比较困难；对于银行网点的发展，我们处于劣势，无法达到为银行提供存款的合作目的和更好的双赢“营销方案”。没有良好的渠道发展，营销计划就更难实施。
(二)充分认识推进管理优化的重要性。
团队管理已经进入成长期，一些深层次的问题可能还会凸显出来。建立一个完善的团队管理计划尤为重要。全面计划改革今年进入实质性实施阶段。通过团队成员之间存在的凝聚力、向心力、执行力、工作热情等问题，制定新的优化方案，及时解决他们的问题，提高团队管理水平。
(三)充分认识招收会员的重要性。
新成员是团队的新鲜血液，是团队发展的重要组成部分。没有新成员的增加，就不可能组成大家庭。公司对招聘做了很好的优化方案，通过团队招聘细化。一起实施，以实现良好的营销目标。
充分了解任务的情况、问题和目标，完善20xx年，以新的变化和改进完成所有任务，做好以下六个方面的工作。
(一)营销管理体系:
1.日常管理:
①小组管理制度:工作时，小组分为三组，组长分组管理小组，以促进小组的发展。通过与团队领导的沟通，可以更深入地了解每个团队成员的工作和生活，在工作中进行健康的竞争。
②日常一对一管理:工作中，多与团队成员沟通，了解准成员的展会情况和宣传中遇到的问题，及时给予指导，给予鼓励和支持。
③工作效率体系:在工作中，要卖人，熟悉自己的工作职责；
1.尽一切可能完成区域销售任务；
2.努力完成销售中的所有要求；
3.负责严格执行客户开户程序；
4.积极广泛地收集市场信息，并及时组织和报告；
5.严格遵守公司的规章制度；
6.有很高的专业精神和作为大师的高度责任感；
7.完成领导交办的其他任务。
建立团队高效的工作精神。团队会在每月15号之前完成当月的工作，通过高效的方式影响新员工，方便后期团队管理。
2.会议管理
团队会议是团队发展的重要环节，会议是现代管理的重要手段。如果销售人员对公司的指导精神理解不够，销售心态就会不稳定，客户就不会严格按照终端思路开发，工作效率就会大大降低。
(1)工作内容:通过在会上对昨天的工作进行回顾总结，分析表现，认清不足，提出批评，互相沟通，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场，提高工作效率。(内容:新资产、开户数量、客户问题)
②会议精神:当天上午，周一是一周的关键一天。周一的会议批评和纠正了上周工作的不足，纠正的方式决定了它的主要意义。营销的主要成功方法无异于精神上的支持和鼓励，使人有更高的自我激励。周一，我们鼓励了每个人的工作，调动了他们的积极性，导致工作顺利完成。
③会议文化:在会议中加入才艺展示，展示个人的优秀一面，展示他的自信和人格魅力，激励他的团队士气，增强他的团队向心力和凝聚力。
(2)人员招聘
销售团队的组建和人员的招聘是重要的组成部分。只有不断补充新的力量，团队才能更好的发展。招聘分为三个方面:
(1)网站招聘:通过智联的助理招聘优秀会员。
②人才市场招聘:结合人才市场进行招聘。
③校企合作:这是一种创新招聘的新方式，目前还没有成功。通过与学校领导沟通，为刚起步的毕业生提供校企合作，为毕业生提供毕业前培训，了解他们的优秀成员，并招聘到公司(正在与深圳职业技术学院合作)
(3)区域培训
在公司组织的培训下，团队将对新员工进行密集的开户培训计划。
①新员工开户流程及企业文化培训(a股、b股、基金、创业板、机构开户)
②销售技巧和演讲训练(SWOT分析教材、客户访谈沟通技巧、银行网点开发维护)
③资格考试培训(证券基础知识和证券交易知识)
(4)网点的开发和维护
目前有港下交通银行及网点，建业社区网点。通过对网点和银行行长的考察，了解他们的客户经理的工作，加强对他们的维护和绩效提升。
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