反洗钱年度工作计划范文

标签:

时间: 2022-09-10

　　这段时间对于一名反洗钱工作人员来说一定是“好嗨哟”，全面风险管理方案、年度反洗钱报告和报表、反洗钱自评报告系列材料，好像每一样都不是什么省心的活。新的一年已经开始，我们又将迎来反洗钱工作计划的撰写工作。那么工作计划该怎么写?要写什么?小助今天给大家聊一下自己对反洗钱工作计划的一点心得体会。

　　反洗钱工作计划的本末

　　年度工作计划顾名思义就是年初对今年一年反洗钱工作的具体安排和打算，制定好了当然能够帮助我们很快进入工作角色，推进各项工作有条不紊的开展。从现实意义上说，反洗钱工作计划也是反洗钱工作资料的一部分，制定是否及时、质量是否达标也是反洗钱监管部门年底的一项重点考核指标。

　　那么我们如何才能制定一套符合机构实际情况，又能够清新脱俗的工作计划呢?我们首先要分析下我们能够在年初确定的和不能确定的一些事情。

　　可确定的范围：

　　1.机构总部制定的洗钱风险管理方案

　　2.本级机构年度内需要开展的反洗钱会议、培训、宣传任务

　　3.核心业务系统和反洗钱系统是否有升级改造目标

　　4.机构需要开展的内部自查、稽核任务

　　5.反洗钱配合开展协查、调查工作

　　6.重要制度文件的持续落实情况，如235号文、117号文等

　　7.法人机构开展风险评估工作方案及安排

　　8.开展打击洗钱犯罪的专项行动，如扫黑除恶、打击地下钱庄等

　　不确定的范围：

　　1.当年人民银行反洗钱工作重点

　　2.年度内监管部门新制度、文件的印发，导致本机构需要更新内控制度的情况

　　3.监管部门是否对本机构开展反洗钱执法检查

　　4.协助或承担当地反洗钱监管部门开展年度重点工作情况

　　5.其他合规目标或者风险管理目标，如维护客户身份信息，完整率达到95%以上。

　　基本结论

　　结合上述两部分内容我们可以基本得到以下结论：

　　1.反洗钱会议、培训、宣传、自查等常规性工作，该开展的还是要开展，除非是能做出真正的创新、特色，否则我们不必花大篇幅的去表述;

　　2.重点工作、总部风险管理方案的执行作为规定动作，我们挑重点说，明确“什么事”“什么时候去做”“希望达到的预期效果”三点;

　　3.上一年度末人民银行印发，并在今年即将执行的重要文件，一定要重点说;

　　4.在人民银行反洗钱年度工作会议召开前，尚未明确的工作重点，以及尚未明确的合规目标或者风险管理目标明确，可以简化表述。

　　所以大家可以至少围绕以下10个方面梳理年度工作计划，并将重点工作、特色工作对号入座。

　　1.反洗钱组织机构建设及运行

　　2.反洗钱内控制度的修订和执行

　　3.信息系统升级改造

　　4.反洗钱内部监督检查

　　5.反洗钱会议、培训、宣传安排

　　6.重要文件的修订、执行

　　7.洗钱风险评估工作(尤其是法人机构)

　　8.开展打击洗钱犯罪专项行动的系列动作

　　9.发现可疑线索、协助调查以及应当履行的保密义务

　　10.19号文执行方案的开展

　　最后，计划写好之后一定要让领导过目。因为说出去的话，是要算数的哦。