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【实用】企业自检报告

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[实用]企业自检报告

在我们现在的社会中,报告的使用越来越多,报告中提到的所有信息都应该是准确的。那么,如何写好报告呢?以下是小编编制的9份企业自查报告。欢迎你向他们学习,希望对你有所帮助。

企业自检报告

20xx年7月4日,根据《关于开展经营成果真实性和内部控制制度执行情况大检查的通知》(伍新联[20xx]88号)的要求,工会业务部门组织有关人员学习文件精神,成立了以邢xx为组长,xx为副组长,XX、陈X、张X、王XX为成员的检查领导小组。组长邢XX全面负责,卞XX和张x。

一、基本信息

截至6月底,营业部各项存款余额5737万元,比去年年底增加786万元。贷款9818万元,比上年净投资2845万元。其中,逾期贷款余额3万元,比上年末减少2万元,呆滞贷款余额851万元,比上年减少223万元。不良贷款占9%,存贷比占154%。贴现余额1355万元,比上年末增加1275万元,股本余额1559万元,比上年净增119万元。总收入898万元,总支出836万元,利润62万元。

二、存在的问题

1.信贷管理:上半年新增贷款274笔,全部坚持集体审批,严格执行“先开后贷”制度,建立新的贷款账户。但存在以下问题:(1)5万元以上的贷款是否存在按月付息的现象;②贷款存在超过诉讼时效的现象。

2.在盘活资金方面,截至6月底,不良贷款余额854万元,比去年年底减少225万元。已核实129万元贷款应转而未转不良贷款。但7月3日转入不良贷款账户。

3.股本:截至6月底,股本余额为1559万元,比去年年底净增119万元。存在提前退股的现象。

4.损益:截至6月底,总收入898万元,总支出836万元,盈余62万元。各项费用支出合理合规,未擅自提高费用标准,无费用过账和越权支出现象,所有费用均实行财务公开。存在问题:①业务招待费超比例49472.47元;②坏账准备增加566,086.32元;③未按规定计提应收利息,增加184,768.35元。经核实,5月至6月,计提的贷款催收费和贴息费是分开计提的,避免了市办的审批。

5.重要空白凭证,经核实与实物相符。但作废的重要空白凭证并未按规定剪贴。

6.电脑业务运营。故障恢复操作未及时登记,账户冲正补货业务未登记。打印的数据缺少家庭余额表和明细账。

7.登记册内容登记不完整。

三,其形成的原因

贷款形式不真实的原因是:①信贷会计执行制度薄弱,贷款形式未按规定及时调整;②内部领导为了完成上半年任务,主观纵容指导信用核算的违法操作。提前退股原因:①前期对投资者的分红承诺与现实不符,导致个人投资者提前退股;(2)个人投资者未能理解持股政策,滥用过去的入股和退股习惯。业务招待费超出比例的原因是协会的招待费在业务部门列支。坏账准备增加566,086.32元的原因是坏账准备总基数有误。最初不需要打印较少的账户余额和家庭详细信息。

四.检验结论

经过自查,不良贷款6月末的贷款形式应调整为129万元。坏账准备增加566,086元。32元,应收利息减少184,768.35元,贴现手续费减少1,630.23元,超额业务招待费49,472.47元。6月末,盈余应是1,423,052.17元,比账面价值少798,696.91元。

以上是20xx上半年对经营成果真实性和内控制度执行情况的自查,发现问题及时整改。在今后的业务工作中,我部将严格按照各项规章制度运作,严格管理,圆满完成美联社交办的任务。


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