银行风险调查自查报告

为了规范业务操作，加强风险管理，增强全体员工合规管理意识，降低案件潜在风险，确保安全稳定运行，小编收集了银行风险调查自查报告，供您参考。

银行风险调查自查报告范文(1)疯狂一年以来，XX市XX区协会坚持标本兼治、着眼根本、牢牢把握制度、实施、监督三个环节，以制度实施年活动为载体，从合规风险管理体系全面建设入手，狠抓五到位， 做好合规管理、合规经营监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故发生，有效推进所辖农村信用社的发展。主要做法是:

重视组织领导到位

年初以来，盟领导班子将合规管理纳入重要议事日程和年度目标考核，作为选优的重要内容，并坚持不懈地努力。一是成立领导小组，以党委书记、董事长为组长，纪委书记、监事会主席为副组长，管理团队、部门负责人为成员。它负责组织、检查和监督整个活动，审计、监督和安全部具体负责这项工作。二是分别制定了体系实施年活动和合规管理与合规运行自查自纠的实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到有针对性。三是实行第一责任人制度，工会监事与信用社董事、信用社董事与员工签订XXX责任书，进行合规经营自查自纠。协会领导和部门负责人要按照分工履行职责，认真履行职责，带头以身作则，以身作则，努力做合规的领导者，为深化改革、促进发展奠定基础。

抓好合规意识教育，培训学习到位

为了提高全体员工特别是新青年员工的合规意识，协会首先将自省协会成立以来出台的制度措施、财务职业道德、法律法规和各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化学习法律、了解规则、遵守纪律、遵守制度的意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内，美联社组织了X个培训班，培训学员为XXX人，其中90%以上是一线员工，让大家真正认识到内控优先、制度为先的重要性，了解并熟悉了本岗位内控重点，积极防范和发现风险。三是采用自学、集中学习、分散学习、岗位交流学习、互动讨论学习等形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全工作理论与实践》等业务书籍。同时，结合实际案例防控，将典型案例预警教育融入活动中，分析案例，总结教训，标本兼治。盟监察部门随时收集相关典型案例，认真分析原因，定期以文件形式上报，增强了学习的针对性。大家写学习笔记和心得体会，进一步加深对系统的理解和再理解。四是利用激励机制检验学习效果。10月中旬采用自下而上的选拔方式，信用社、协会推荐XX员工进行合规知识竞赛；11月下旬，全组织所辖XXX员工参加了省协会不同岗位的系统学习考试，考试成绩与员工目标责任考核及来年岗位聘任挂钩，通过率99%。

加强基础管理，落实岗位责任制

加强基础管理，规范柜台操作，是提高工作效率、减少差错、防止事故发生的永恒主题。年初，鉴于我区部分营业网点一线岗位严重不足，规章制度难以落实。一是本着精简高效的原则，根据用工制度改革方案，兼顾全辖网点的业务规模、服务对象、业务量等因素，工会合理确定XXX个岗位，合并XX个低效网点；二是面向社会，广纳人才，聚集人才。高校和中专的XX毕业生被公开聘为短期合同工，计算机、法律、财务审计等专业的XX专业人员被委托给省协会。经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内部控制执行难的矛盾。三是根据《商业银行合规风险管理指引》的要求，美联社设立了合规风险管理部门或合规风险管理岗位，制定了合规风险部门的职责和岗位职责。四是建立流程库。由审计、监察、保卫部门牵头，财务、信贷、人事、办公等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷的职责。按照一个手册一个业务，一个制度一个流程，一套制度一个岗位的要求，细化了各项业务的操作流程，杜绝了违规操作，有章可循。

狠抓制度落实，监督检查到位

一是区协会注重自查。制定了《XX农村信用社协会合规管理和合规经营自查工作实施方案》，明确了自查工作的指导思想、工作目标和总体要求，合规管理和合规经营自查工作在全区信用社全面开展。此外，根据2019-20XX年现场检查发现的主要问题，整理出4个方面的16类问题，以文件形式下发各经办机构，并与《2019-20XX年XX省农村信用社现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各次检查发现的主要问题》一并转发各经办机构自查。各派出机构还将对2023年6月25日以来在银监部门、省联办XX办、区联办、自查中发现的各类问题进行整理，整理成篇，整理后分发给每一位员工逐一整改。第二，特别注意检查。先后开展了决算真实性、重空凭证管理、内控制度落实、贷款本息、财务收支、合规经营、合规经营等专项检查，重点查找经营过程和管理环节中的漏洞和弊端，针对发现的问题下发XXX整改通知，并指定专人限期整改。第三，做好审计检查。美联社审计大队成立后，制定了《审计大队管理办法》，进行分组划片，进行突击检查。按照省联社提出的审计工作要及时开展、业务要全覆盖的管理要求，已完成对XX网点的序贯审计，并对检查中发现的问题发出整改通知。同时，加强后续审计，强化责任监督。对专项检查、现场审计和序贯审计后的整改落实情况进行审查，确保审计工作的严肃性。第四，重视联审账目，规范操作行为。各信用社按季节对辖区内分支机构(储蓄所)的会计、重空使用、信用数据进行交叉核对和重点检查，奖优罚劣，并当场督促整改。今年1-10月，全国所辖信用社组织了XX次联合听证会。第五，加强责任监督，做好离职和任期经济责任审计。今年，我们通过现场调查、民主测评、社会调查等方式，对全区XX信用社高管辞职进行了审计；对高级管理人员的管理水平、职责履行情况和经济责任进行客观、公正、现实的评价。并审核了XX员工轮岗辞职。审计中落实XXX个人及连带违约责任贷款金额XXX万元(含XXX个人违约责任贷款金额XXX万元)。被审计人员都写了承诺，并在限期内订立了催收贷款计划。第六，要注意调查。针对XXX案和贷款本息对账反映的问题，5-6月，美联社在全国范围内进行了是否参与9类人和从业人员经商的调查，发现他们经常去高端消费场所，日常消费和收入不匹配，无故(旷工)非正常上班，或者经常有违规操作和不良记录。

有XX关键人员，还有XX员工在同一岗位工作3年以上未轮换。美联社采取积极措施加强对关键人员的监控，及时调整岗位3年以上未轮换；x从业人员家属承诺在规定期限内进行整改，有效纠正和规范了全区信用社对从业人员的行为，更好地防范了道德风险。第七，重视安全检查。现场检查与电话询问相结合，突击检查与重点抽查相结合，日间检查与夜间检查相结合，共开展XXX次安全检查。与此同时，本着安全、坚固、经济、实用的原则，对定山、恩阳等11家机构的安全防护设施进行了更新；新安装更换报警x台，维修报警设备XX次。通过开展多种形式的检查，基层信用社财务、信贷、重空、内控等重点管理得到加强，信用社管理行为得到有效规防止案件发生。

建立问责机制，实行问责制

我们从建立有效的违规责任追究和约束机制入手，对违规违纪的单位和员工进行限制、批评、纠正和处罚，在内部倡导健康的风气，杜绝违规和不良习惯，不姑息迁就违规失德的人和事。一是事故案例的第一责任人制度和岗位责任制层层落实，人人都签了事故预防责任书，各自的责任和义务明确。二是建立了确定事故案件责任的严格程序和报告制度，做到有案必查、有案必报、有问必答、有责必究。无论检查中发现的问题还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，应当及时立案，及时上报，不得瞒报案件。第三，建立经营者和管理者相互处理的双向问责机制，经济处罚、组织处理和政治纪律处分同步进行。1-10月，被诫勉谈话的信用社组织X次，通报批评组织XX次(含分行、储蓄所)，经济处罚XX人次，罚款XX元，待岗，开除X人，开除X人，给予政治纪律处分等处理8人。红卡给了幸运的人，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保证了整个地区农村信用社业务经营的快速健康发展。

银行风险自查示范报告(二)规范业务操作，加强风险管理，增强全体员工合规管理意识，降低案件潜在风险，确保安全稳定运行。我们开展了严格规范的自查活动。

一是按照制度要求，重塑制度流程，认真梳理农村信用社岗位中应知、应做、应遵守的制度、知识、技能和职业道德，组织学习本岗位和基层营业网点的文件资料。

二是做好自查整改，自查柜台业务操作。对柜台业务操作流程及各个环节的风险和隐患进行了调查。库存现金自查、重要空白凭证、印章和有价单证的使用管理、股本管理、反洗钱等；对内外账核对、开户业务、大额资金业务、挂失和提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出存在问题的原因，纠正错误，进行整改，使每个柜员能够严格按照各项业务操作流程办理业务，提高工作质量，防范和控制操作风险，消除潜在风险。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。致力于真实、全面地自查工作中的每一个细节，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查中发现的问题，并积极配合检查组，确保类似问题不再发生。

自检服务形象。根据辛集县农村信用社着装树立新形象的要求，对每个柜员的着装和微笑服务岗位任职情况进行自查，并将县协会及其主任的举报电话公布在营业厅的显著位置，促使员工转变服务态度，提升服务形象，切实提高专业素质和服务水平，真正实现风险共担的合规管理。通过全面清查，发现问题，统筹规划，采取综合措施，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，确保皮革城分公司规范、健康、可持续发展，实现预防、和谐、共赢。

第三，加强学习，提高风险防控能力。为了防止活动走过场，使每个柜员都以良好的精神状态积极参与活动，集中精力学习各种文件系统，做学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，提高员工素质是我们工作的基本点，学习内容包括现代支付业务操作规程、反洗钱操作规程等。，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。全员按照合规创造价值、合规防控风险、合规发展的总体目标，从全员着装、工作作风、考勤方式、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为推进案件风险防控做好充分准备，逐步建立案件防控长效机制，加快构建全面、精准、有效的风险管理体系。

四.整改措施和今后工作思路今后，我将继续加强政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年，将合规文化建设工作贯穿于整个业务运营过程，加大对违规责任人的处罚力度，严肃查处违规人员，营造廉洁、文明、健康的学习、工作、生活环境，进一步防范运营风险。

努力学习，继续深化合规文化建设，让全社会员工更加明确合规文化建设年度活动的工作目标、具体内容和要求，集中精力定期学习，学习SC600体系业务风险点、业务流程合规操作手册、信用管理文件等各项规章制度和业务技能。确保您更加熟悉各项业务操作流程，确保合规文化建设年的活动落实到人、岗位、岗位，确保您牢固树立内控优先、稳健经营的理念，有效防范我公司内部运营风险。

鞠强教育自己的财务政策、法制、财经纪律和职业道德，规范员工的言行，加强对九类人的不定期调查，同时定期与关键岗位和九类人进行谈心，树立正确的世界观、人生观和价值观，提高员工防范经营风险的意识，提高员工合规经营的意识，消除麻痹大意，让大家真正认识到创造价值、保证合规发展的重要性。

积极参与全社会员工以操作风险防控为主题的讨论，表达对操作风险防控的意见，通过讨论进一步提高员工的风险防控意识和能力。

以科学发展观为指导，建立正确的经营指导思想，严格按照协会的有关规定，组织对代理机构的内部控制制度、财务决算、综合业务、信用管理和安全保障等进行检查。

银行风险排查自查报告样本(三)根据《银行业金融机构案件防控工作评估办法》文件要求，本行领导高度重视，充分认识案件防控和风险排查的重要性，根据行长的指导部署和本行实际情况，积极做好案件防控和风险排查工作。

酒财部主要通过以下几点进行调查:

一、财政资金的安全性

1.库存现金:定期和不定期检查库存现金。建立明确的出纳账户，做到账实相符。

2.各种银行账户资金:随时查看我行各账户资金总额，做好资金管理，避免流动性资金过度闲置和短缺。

3.大额:大额现金收付，大额银行转账严格执行相关规定，审批通过。提取大额零用现金需要两个人一起去。避免案例。

4.会计处理:所有会计处理均应符合《企业会计准则》和税务机关的规定。

第二，人事管理问题。

财务部有三名员工，其中两人处于试学阶段，生活作风、工作作风、学习作风严格遵守相关管理规定，都能做到“敬业、诚实守信、勤奋、遵纪守法”。

三.部门改进措施:

通过这次认真的自查工作，财务部门将加强防提高自身对风险的认识，树立“违规即风险，安全即效益”的风险理念，积极有效地防范风险，确保一旦发现风险，能够及时向上级报告，并通过各种方式和多渠道积极处理，确保风险在第一时间得到解决。加强内部控制和案件防范管理，为我行各项业务发展创造良好环境。