2018非法集资最新案例
No.1e租宝案
经查，2014年6月至2015年12月间，x徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司及丁宁等人违反国家法律规定，组织、利用其控制的多家公司，在其建立的“e租宝”“芝麻金融”互联网平台发布虚假的融资租赁债权及个人债权项目，以承诺还本付息为诱饵，通过媒体等途径向社会公开宣传，非法吸收公众资金累计762亿余元，扣除重复投资部分后非法吸收资金598亿余元。e租宝宣称：1元起投，随时赎x，高收益低风险。”并承诺保本保息、灵活支取，并以高息（9%—14%）吸引投资者。但实际上，e租宝平台上所列的融资项目大多为虚构，一开始就是空手套白狼的把戏。至案发，集资款未兑付380亿余元。
从金额来看，租宝案是迄今为止的国内非法集资第一大案。涉案金额598亿，涉及全国投资人约90万名。
2016年12月15日，北京检方对“e租宝”案提起公诉。
No.2昆明泛亚有色案
经查，昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司于2012年4月擅自改变交易场所交易规则，推出“委托受托”业务，和多家关联公司采取自买自卖手段，操控平台价格，制造交易火爆假象；同时，昆明泛亚有色统一印制大量宣传材料，通过全国各地授权服务机构及公司网电部将“委托受托”业务包装成“日金宝”“日金计划”等产品，承诺10%至13%固定年化收益率，且收益与货物涨跌无关，向社会不特定人群吸收存款，形成由其实际控制的“资金池”，套取大量现金。宣称随进随出、年化约13%、每日结息实时到账等。昆明泛亚有色金属交易所推出的“日金宝”以丰厚的收益吸引了众多投资者。
2015年12月1日，昆明警方对对昆明泛亚有色立案侦查，涉案金额430亿元，涉及全国22万投资者。2016年8月1日，昆明警方通报，昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司实际控制人单九良等20名主要犯罪嫌疑人已被移送审查起诉。
No.3上海中晋案
经查，自2012年7月起，以徐勤为实际控制人的“中晋系”公司先后在本x及外省x投资注册50余家子公司，并控制100余家有限合伙企业，租赁高档商务楼和雇佣大量业务员，通过网上宣传，线下推广等方式，利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任，并以“中晋合伙人计划”的名义，变相承诺高额年化收益，向不特定公众大肆非法吸收资金。它通过著名台球运动员代言、电视节目冠名、x中心的显眼广告牌等重金包装的高强度对外宣传，承诺10%到25%不等的高收益，2015年更是推出收益率高达400%产品的高息诱惑，并精心伪装，成立了220多家有限合伙企业，用以销售理财产品。截至案发，中晋系累计向2.5万名投资者非法吸收金额累计近399亿余元，未兑付金额52亿余元。
2016年10月13日，徐勤等上海中晋案8名犯罪嫌疑人移送审查起诉。
No.4杭州龙炎电商案
经查，龙炎电商通过设立互联网投资平台，以订购第一单“炎黄茶叶”成为会员，订购第二单或发展会员即获得高额返利方式，引诱投资者投资，向多省x不特定对象大量吸收公众资金，利用新吸收会员的资金，作为老会员分红支出，以维持公司运转。此案以销售我国名茶西湖龙井的名义，通过设立互联网投资平台，利用了时髦的电子商务名义进行带有传销性质非法集资。具体行骗手法是，宣传4000元订购一单成为会员，第二个4000元订单开始分红；分十个星期提成；每订购一单送等值的西湖龙井茶，送一份230万人身意外保险；网购消费后，消费的数额按三十六个月现金返还，每个会员最多订购11单。
根据警方调查，成立仅1年，龙炎电商吸收了20余万名会员投资，被害人主要分布于浙江、江苏、x徽、山东、陕西等全国30多个省份，涉案金额在100亿以上。
2016年3月底，杭州龙炎电子商务有限公司遭到杭州警方查处，原因是涉嫌非法吸收公众存款。2016年12月5日，龙炎电商董事长黄定方等18名犯罪嫌疑人被移送审查起诉。
No.5广东邦家案
经查，犯罪嫌疑人蒋洪伟等于2002年12月至2010年8月间，在广州注册成立广东邦家公司等四家公司，并相继在全国16个省、直辖x设立64家分公司及24家子公司。蒋洪伟等人以这些公司的汽车等实物租赁、保健品和有机食品销售等业务为掩护，在未取得政府部门融资行政许可的情况下，采用推销会员制消费、x域合作及人x币资金借款等方法，通过承办大型会议、鼓吹“融资租赁”，吸引投资者购买公司会员卡，为根本不存在的贷款项目筹资，并承诺高x报率，在全国范围内向社会公众非法集资。2002年12月至2012年5月期间，这四家公司非法集资金额高达99.5亿多元，受害人多达23万余人次。该案的被害人群中有极大部分是中老年人甚至包括一些孤寡老人，他们大多从免费体检开始一步步落入陷阱。
2016年2月29日，广州中院作出一审宣判，主犯蒋洪伟被判处无期徒刑。
No.6河北黄金佳案
经查，黄金佳集团在深圳、西x、重庆、大连等地开设分公司数十家，宣称全国共有3000多家“黄金佳”连锁店。利用自行设立的预定、预售网络黄金交易平台，与客户签订预定预售中立仓合同，根据购买订单的数量不同收益x报利息不同，并承诺保本付息。实际上，黄金佳公司利用高息为诱饵，以多种形式公开从社会非法吸收资金，主要用于支付集资者高息、业务人员业绩提成、各店面统一装修等，其实质是骗取公众资金、用后期吸收的资金兑付前期资金本息。
据河北xxx政府通报，全国共有3.6万余人报案，金额达53.9亿元。2016年12月5日，黄金佳集团董事长肖雪一审被判处有期徒刑10年。
No.7北京黄璋宝案
福建莆田人素来抱团，犯罪嫌疑人黄璋宝就利用了同乡信任进行集资诈骗。据查，2008年至2012年3月，黄璋宝以承诺高息x报为诱饵，通过推介会的方式对外宣传，承诺高息x报，以公司和个人的名义向在北京的闽商公司、闽商商人，以购买股权、投资等名义进行非法集资。集资规模达到49亿余元，并造成损失7亿余元。受害者多为福建莆田人，数目超过1000人。资金链断裂后，黄携款潜逃印尼，多名受害人因债务问题走投无路自杀，影响极为恶劣。
2016年11月末，福建莆田商人黄璋宝终审被判处无期徒刑。
No.8东莞千木灵芝案
经查，犯罪嫌疑人全某，自2013年以来伙同他人先后成立“千木灵芝”等十多家公司，开展以所谓灵芝种植和产品加工，发展保健产品产销业经营，以推销其灵芝产品为幌子，公开吸收群众为会员，面向全国进行非法集资。“千木灵芝”公司以高额返现、推荐提成、宣称可以治疗癌症、消费模式创新等等为营销噱头，许诺只要购买1万元灵芝产品，就能成为会员。会员每月可以获得23%左右，也就是2000元到2500元不等的消费返利。一年左右，就能获得相当于购买额三倍的本息x报。该案涉案金额41亿多元，涉及全国各地9万多人。
2016年5月，东莞警方对“千木灵芝”特大涉嫌非法集资团伙予以立案侦查。
No.9中技系成清波案
中技系是A股x场资本大鳄，其掌门人成清波多次入选胡润富豪榜。2012年6月，其控制的关联企业上海优道打着定增及政府动迁x置项目的幌子，向社会不特定对象公开募资约12.5亿元，其中有11.24亿元被认定为非法吸收存款，共涉及579人。部分资金流入成清波个人控制的账户，实际使用4.36亿余元。虽然成清波前期对于上海优道募资一事只有概括性了解，但事后明知是向不特定公众募集，仍指使他人继续公开募集，故应承担刑事责任。
2016年4月17日，成清波因非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑一年一个月。
No.10伊川籍担保老板跑路案
2013年—2015年期间，河南伊川人的担保公司在全国遍地开花，一些伊川人甚至进行“连锁化”经营。“撂下锄头就去当老总”，在河南伊川x开设担保公司成为了当地一些人快速致富的“坦途”。其非法集资的套路异常简单粗暴：开设担保公司、虚构融资项目、以赠送豆油面粉等小恩小惠揽客、承诺高额利息、街头巷尾宣传、募集资金到手后跑路……
2013年底，乌鲁木齐警方在前往河南郑州就一起挪用资金案件调查取证时，意外发现伊川籍担保老板“连锁化”经营的身影——团伙作案，在全国各地成立投资担保公司，高息揽储。通过近半年的调查，2014年7月，67家投资担保公司被乌鲁木齐警方查处，其涉嫌非法集资，涉案金额高达4.53亿元，113人被刑事拘留。
2014年下半年开始，各地警方纷纷立案侦查，一场担保公司跑路潮在全国各地上演。2015年初，有河南当地媒体报道称，当时因开设担保公司被抓起来涉嫌犯罪的和伊川有交集的人达800多人，另有上千人被网上追逃。
高息揽储、敛财跑路，河南伊川籍担保老板肆虐的重灾x包括重庆、四川、新疆、甘肃、湖南、辽宁等地。如今，这一系列非法集资案件正在进入密集宣判期。
2018非法集资最新案例
案例一
梁某某等人集资诈骗案
【基本案情】
梁某某，广东南xxx人，系xxx广东商会实业有限公司（以下简称“贵广公司”）法定代表人。
贵广公司无任何资金，未开展任何经营活动，梁某某以建立大方雨冲陶瓷工业基地项目为由，组织以王某某、吴某某等人为成员的招商部向全国各地不特定对象非法吸收资金，集资户的投资额分为1.2万、3.2万、9.2万三个档次，上不封顶，分红比例为月息2%、4%、6%，每月二次分红，一年还本；介绍他人集资的，介绍人按被介绍人集资金额的10%获取提成；实行七级分红逐级提成法，介绍人如果自己向公司投有资金的，除享有10%的介绍提成外，每月按被介绍人分红额的一定比例提取红利，提至第七层。具体为：第一层的提成比例为被介绍人分红额的20%，第二层提成比例为被介绍人分红额的15%，第三层至第七层的提成比例为被介绍人分红额的10%。2009年5、6月份，随着集资金额的增多，梁某某与招商部研究决定，将投资额调整为每股最低10万元，上不封顶，分红率月息6%，每月二次分红。
2008年12月1日至2009年11月30日，贵广公司集资款收入实际金额为1.41亿。梁某某将其中533万元购买了辉腾、悍马、别克等八辆高档汽车，用130万元购买贵阳房屋，用470万元购买无经营权项目，用250万元送给他人；招商部王某某、吴某某等人将各自分得的100-200万元用于个人消费或偿还债务，用于项目建设的资金仅为730万元。案发时尚有3892万元未能归还。
2009年10月3日，毕节x公x局以梁某某等人涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，2009年11月11日刑事拘留，2009年12月18日，经xxx人x检察院毕节分院批准逮捕，捕后检察机关提前介入协助公x机关收集、固定、完善证据，检察机关认为梁某某等人更符合集资诈骗罪特征，2010年11月4日，检察机关以集资诈骗罪对梁某某等15人提起公诉，法院采纳检察机关的案件定性，判处梁某某、王某某等人死缓、无期徒刑等不同刑罚。
2019年9月，批捕在逃十年之久的招商部成员叶某某在xxx罗湖x被公x机关抓获归案。2019年12月13日，毕节x公x局以叶某某涉嫌集资诈骗罪移送毕节x人x检察院审查起诉。
【典型意义】
是否具有非法占有为目的，是正确x分非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的关键。行为人未将所吸收资金大部分用于生产经营活动，而是供其个人肆意挥霍，归还本息主要通过借新还旧来实现，造成数额巨大的募集资金无法返还的，可以认定具有非法占有的目的。本案中，梁某某仅将5%的集资款用于项目建设，具有非法占有目的，检察机关更换罪名精确起诉。
检察官告诫犯罪分子，天网恢恢疏而不漏，以身试法者，终将难逃法律的制裁。
案例二
张某某集资诈骗案
【基本案情】
张某某，女，本科文化，系威宁xx全生产监督管理局原职工。
2011年以来，张某某结识祖某某（因另案服刑)，参与祖某某组织的“榨会”活动，后陆续以做工程、虚假房产抵押等为名以高额利息为诱饵，向威宁及周边xx多名集资参与人陆续借款。在集资参与人向其主张债权时，张某某采用以旧换新写借条、承诺还款等方式逃避清偿债务。张某某骗取集资参与人资金共计2990多万元。
2012年9月14日，威宁x公x局以涉嫌集资诈骗罪对张某某立案侦查，2018年9月27日，威宁x检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕，2019年5月9日，威宁x检察院以涉嫌集资诈骗罪对张某某提起公诉。
【典型意义】
在本案中，张某某明知自己没有偿还借款及利息的能力，还通过虚构工程、承诺高额返本付息等方式骗取集资款，拆东墙补西墙，向威宁及周边xx多名集资参与人陆续借款。在集资参与人向其主张债权时，张某某采用以旧换新写借条、承诺还款等方式逃避清偿债务，事后将集资资金用于个人开销、返还部分利息等，更有大量资金的去向无法查清。
本案中，张某某集资诈骗的涉案对象多达51人，说明生活中仍有大部分人因贪图高利参与集资，未意识到所谓高利是集资犯罪分子设计的诱饵。广大人x群众应增强防范意识，提高警惕，理性投资，防止上当受骗。
案例三
赵某某等人非法吸收公众存款案
【基本案情】
2018年6、7月份，赵某某、金某某设立云南洪利健康产业有限公司（简称“洪利集团”），赵某某任董事长，金某某任副董事长。对外宣称洪利集团下设有贵州沐丞康养老服务有限公司、上海沐丞实业有限公司、xxx沐丞夕阳红养老项目投资有限公司等10家公司。
贵州沐丞康养老服务有限公司在贵阳设立凯宾斯基分部、大营坡分部，在黎平、兴义、清镇、都匀、六盘水等地设立分公司；上海沐丞实业有限公司在遵义、xx、毕节、阜阳等地设立分公司。
金某某在贵州沐丞实业有限公司占股10%，是该公司副董事长；在上海沐丞实业有限公司占股5%，系公司监事；阮某某是贵州沐丞康养老服务有限公司策划部经理，根据赵某某提供的资料，负责将云南利宝公司、贵州沐丞康养老服务有限公司、上海沐丞实业有限公司、xx夕阳红养老服务有限公司、昆明金殿养老服务有限公司、山语院等众多公司整合后统一进行包装，制作宣传资料，对外宣传洪利集团，培训学员吸收资金；李某某是洪利集团讲师，负责向投资人宣传洪利集团的实力，让投资人放心投钱到洪利集团。张某某是洪利集团财务总监，负责洪利集团直属公司的工资、办公费用、中介费用、广告费等支出审核；苏某某是洪利集团执行董事，负责管理金海雪山酒店，协调政企关系，接待酒店参观人员，以及陪同赵某某跑业务、找关系，出席分公司年会。
截至案发，贵州沐丞康养老服务有限公司、上海沐丞实业有限公司、xx夕阳红养老服务有限公司及其分公司共向2600余人吸收资金约1.2亿元，造成集资参与人损失1亿余元。
2019年3月12日，毕节x公x局七星关x分局立案侦查，2019年12月27日，七星关x人x检察院以赵某某等人涉嫌非法吸收公众存款罪提起公诉。
【典型意义】
该案涉案金额特别巨大、集资参与人众多、犯罪地遍布各地，且大部分集资款未追x。此案发生的原因，在于部分投资人危机意识不强，容易被不法分子虚构的高息x报所诱惑。即便有所认识，又存在侥幸心理，认为自己不会是最后的接盘人，或者极度自信，有捞一把就跑的心理。检察官提示，投资人必须提高警惕，在高息诱惑面前保持理性，审慎投资，控制投资风险；一旦发现自身可能卷入非法集资行为，要及时向有关部门反映，依法维护自身合法权益。
案例四
舒某某非法吸收公众存款案
【基本案情】
舒某某系黔西x人，2010年至2015年底，舒某某以投资黔西x三合百货批发生意资金周转为由，以1.5%至3%不等的高额月息，采取口口相传的方式在黔西x范围内向汤某某、郝某某、吴某、张某某等26人以借款的形式，非法吸收公众资金人x币302.1万元，其间支付利息88万余元，偿还本金14.5万元，尚有本金287.6万元未退赔。
2017年12月11日，舒某某在xxx绥阳x被公x机关抓获，该案由黔西x人x检察院提起公诉，2018年12月6日，黔西x人x法院以非法吸收公众存款罪判处舒某某有期徒刑三年，并处罚金人x币五万元。
【典型意义】
非法吸收公众存款犯罪扰乱正常的金融秩序，给人x群众造成巨额财产损失。此类案件涉案金额巨大，受害人员范围广。检察官提示，参与非法集资存在巨大风险，不仅不能收到预期效果，反而会血本无归，得不偿失。
2018非法集资最新案例
为进一步普及法律和金融知识，提高广大群众防范非法集资能力，通过以下这些案例，一方面使广大投资者提高风险意识，谨记“天上不会掉馅饼”，对“高收益、无风险”等所谓的投资项目要擦亮眼睛，谨防受骗；另一方面使广大投资者对“非法集资不受法律保护，参与者损失自行承担”有更深入的理解，教育警醒广大投资者拒绝高利诱惑，远离非法集资。
案例一：宋某P2P非法集资
2013年7月18日，犯罪嫌疑人宋某在包头成立了XXX投资咨询有限公司，下设P2P网贷公司“银实贷”。2013年8月，“银实贷”正式开始发布网络借款信息，并以3分或4分的月息向全国投资人融资，仅仅一个月时间，融资金额就达到3000多万元。可运营一个月后，不少投资人发现，借款到期后无法从“银实贷”提现。随后，不少投资人从外地来到包头讨要欠款，但都没有结果。接到报案后，xxx公x局立案侦查。
经调查，“银实贷”平台的负责人和借款人均为宋某本人。他以XX公司名义或冒用其他公司的名义作为借款人，向平台发布借款信息，以此吸引投资者，并将融资所得款项大部分用于归还个人借款。2013年9月，“银实贷”发生了资金断裂。因融资过程中没有相应的担保予以保证，宋某无力还款，投资人的资金无法归还。9月28日，因涉嫌非法吸收公众存款罪，xxx人x检察院批准逮捕了犯罪嫌疑人宋某。2015年9月，xxx昆x法院以非法吸收公众存款罪判决宋某3年6个月有期徒刑。
风险提示：
1、网贷又称P2P网络借款，指的是那些有资金并且想理财投资的个人，通过第三方网络平台牵线搭桥，以贷款的方式将资金贷给有需求的人。作为互联网金融最早发展的模式，网贷为很多急需资金的人提供了便捷通道。
2、公众应该采取适当的自我保护措施，提升自身的防范能力和防范意识，合理做好资产配置规划，不要把P2P当成唯一的理财手段，更不要轻信平台许诺的高收益，以免误入歧途。
案例二：以融资为名的非法集资
xxx惠龙商贸有限责任未经金融监管部门批准，采取发放融资券、借款合同的方式，以2-5%的月息大量吸收公众存款，承诺在一定期限内还本付息，长期负债经营，陷入恶性循环。公司董事长金某某本人为打造“成功企业家”形象，购买高档轿车，四处赞助捐款，为“充门面”挥霍消费，致使企业资金链最终断裂。2011年4月13日，金某某因债台高筑无力偿还而自焚。
2012年1月17日，xxx九原x人x法院一审宣判认为，xxx惠龙商贸有限责任公司向1925人或单位吸收社会公众资金22.24亿元，造成7.7亿元不能归还，非法吸收公众存款罪成立，被判处罚金50万元；王秀华等12名被告人犯非法吸收公众存款罪，分别被判处有期徒刑7年至缓刑及免刑，并处罚金2万至8万元。王秀华等9名被告认为量刑过重，提起上诉。二审维持原判。
风险提示：
1、认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑，坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额x报、快速致富”的投资项目需冷静分析，避免上当受骗，增强理性投资意识，认清高收益往往伴随着高风险。
2、结合非法集资的基本特征，要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准，是否向社会公开宣传，是否承诺给予高额x报。是否向社会公众及社会不特定对象吸收资金。
案例三：以医疗保健为名非法集资
2011年6月22日，犯罪嫌疑人齐某某、李某某在xxxxxx工商分局登记注册，成立钱氏金道堂食品经销部，聘请犯罪嫌疑人钱某某担任经销部负责人，租赁内蒙古天元商厦写字楼，以销售保健品和食品为名，从事向社会不特定多数人吸收资金的违法犯罪活动。
金道堂食品经销部表面上是合法经营，经营范围是食品，实际是以会员制的方式吸引顾客入会，并按份出售保健品、粮食，一份产品规定一定的价钱，承诺买一赠二，其中的一份产品可以拿x家，另外两份留在公司卖，只要有别人来买你的东西，就在9个月内按顾客投入购买产品的资金给予返利，前3个月返10%，第4~6个月返20%，第7~8个月返30%，到第9个月返50%。算下来，9个月之后，顾客不但能拿到产品，还能得到200%的x报。经过xxx公x局专案组的调查，初步认定金道堂食品经销部负责人钱某某等人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款罪，涉案金额达上亿元，参与人11万余人，其中80%以上都是退休老人，同时发现主要涉案人员正在向外转移吸收的资金。
2015年12月,xxx中级人x法院依法对金道堂非法集资案公开进行宣判，以集资诈骗罪分别判处被告人齐某某、钱某某无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；其他同案被告也被刑事判决。
风险提示：
1、“金道堂”非法集资案表面是经营保健品，实际上是以高额利诱向社会不特定对象进行非法集资，具有较强的隐蔽性。
2、参与者想通过较为稳妥的投资来增加积蓄，但往往事与愿违，不法分子正是抓住社会公众想获得高额x报、急于求成等心理，精心设计一连串的骗局。结果使众多参与人捡了芝麻，丢了西瓜，有的还将积蓄了一辈子的血汗钱、养老钱全拿出来投资，结果血本无归，生活无着，诱发社会不x定因素，影响社会和谐稳定。
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