声誉风险是指商业银行的经营、管理等行为或外部事件引起的利益相关者对商业银行负面评价的风险。接下来，小编收集的银行声誉风险自查报告供您参考，希望对您有所帮助。
根据《银监局办公室转发中国银监会办公厅关于银行从业人员参与社会融资行为风险预警相关文件的通知》(银监发〔2010〕110号)要求，我部组织对全体从业人员进行了调查，重点调查了银行从业人员参与民间借贷和集资的社会融资行为。
一、工作安排
第一，精心组织。高度重视民间借贷风险可能带来的后果，认真组织实施，防范员工个人民间借贷风险事件，规避声誉风险。二是加强领导。成立调查领导小组，由部门办公室总经理和副总经理分别担任领导小组和副组长，对我部全体员工逐一进行调查。
二、调查内容
本次员工调查的内容主要集中在以下四个方面:是否直接组织和参与民间借贷或集资活动；是否充当社会融资经纪人介绍他人参与社会融资收取贿赂、佣金、提成；是否有与基金经纪人、典当行、小额贷款公司、担保公司的资金往来；是否有员工利用职务或银行员工身份为借款人提供还款资金或借用或挪用我行信用进行民间借贷或集资活动？
三.发现的问题及整改
在此次调查中，未发现我司员工参与民间借贷、集资等社会融资活动。
四.拟采取的监管措施
本署计划采取以下监管措施进行深入调查:
(1)及时发现并锁定调查重点。如发现员工有社会融资行为，应对银行开户、对账、重要空白凭证管理、大额存取款等业务操作环节的合规性进行深入细致的检查，彻底查清楚。
(2)做好四种组合即与融资性担保公司异常业务交易的清理调查相结合；结合省级银监局实施风险调查；结合日常员工调查；结合群众反映的情况，充分发挥案件防控作用，有效防范民间借贷风险，避免将风险转嫁给银行。
银行声誉风险自查示范报告(二)
为建立和完善本行舆情监控体系，有效保护本行声誉，消除负面舆情特别是网络负面舆情的不利影响；及时收集公众意见和客户反馈，保护客户、我行和我行员工的合法权益。领导接到相关文件后，高度重视，第一时间组织开展了以下工作:
一、为明确我行负责舆情工作的部门和联系人员负责确保网络舆情监测和银行声誉风险调查的有效开展，经领导决定，我行舆情监测部门审计、监管、保险部门负责具体工作的实施、相关信息的上报、轮岗监测等工作。
二.在银行开展自我检查为及时掌握银行员工的异常行为趋势，防止员工参与非法集资或借用银行声誉实施违法行为，我行近期组织开展了对银行员工异常行为的调查，调查项目涵盖工作中的异常行为、组织纪律、个人行为、嫌疑人赌博筛选等九种人。并采取背靠背的互动判断和抽查谈话，确保信息来源的真实性和有效性。经过这次调查，还没有发现有异常行为的员工。
三.与当地政府部门和监管机构的来访部门建立信息交流渠道。为确保群众、客户和员工的信息及信访原因能在第一时间获得，直接面对问题，及时发现自身不足，本行积极与当地政府来访部门和监管机构联络，确保相关信访问题出现后及时收到信息，及时发现原因并接受监督。
四.本行继续通过信函、电话、传真、直接访问和互联网等方式开辟信访渠道。及时接收来信来访，确保每一个来信来访问题都得到及时认真的回答。此外，本行不定期检查客户建议书中登记的客户投诉和建议，并对异常情况实行问责制度。
截至报告日，本行未发现银行内部、银行外部和互联网存在负面舆论风险。在今后的工作中，我行将不断加大工作力度，全面采取各种措施，有效防范我行声誉风险。
银行声誉风险自查示范报告(三)
今年以来，XX市XX区协会坚持标本兼治的原则，抓根本，牢牢把握制度、实施、监督三个环节，以制度实施年活动为载体，从合规风险管理体系全面建设入手，狠抓五个到位，做好合规管理、监督、 检查整顿合规经营，进一步规范经营行为，防范事故发生，有效促进辖区农村信用社又好又快发展。 我们的主要方法是:
重视组织领导到位
年初以来，盟领导班子将合规管理纳入重要议事日程和年度目标考核，作为选优的重要内容，并坚持不懈地努力。一是成立领导小组，以党委书记、董事长为组长，纪委书记、监事会主席为副组长，管理团队、部门负责人为成员。它负责组织、检查和监督整个活动，审计、监督和安全部具体负责这项工作。二是分别制定了体系实施年活动和合规管理与合规运行自查自纠的实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到有针对性。三是实行第一责任人制度，工会监事与信用社董事、信用社董事与员工签订XXX责任书，进行合规经营自查自纠。协会领导和部门负责人要按照分工履行职责，认真履行职责，带头以身作则，以身作则，努力做合规的领导者，为深化改革、促进发展奠定基础。
抓好合规意识教育，培训学习到位
为了提高全体员工尤其是新青年员工的合规意识，协会首先将自省协会成立以来出台的制度措施、财务职业道德、法律法规和各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化学习法律、了解规则、遵守纪律、遵守制度的意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内，美联社组织了X个培训班，培训学员为XXX人，其中90%以上是一线员工，让大家真正认识到内控优先、制度为先的重要性，了解并熟悉了本岗位内控重点，积极防范和发现风险。三是采用自学、集中学习、分散学习、岗位交流学习、互动讨论学习等形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全工作理论与实践》等业务书籍。同时，结合实际案例防控，将典型案例预警教育融入活动中，分析案例，总结教训，标本兼治。盟监察部门随时收集相关典型案例，认真分析原因，定期以文件形式上报，增强了学习的针对性。大家写学习笔记和心得体会，进一步加深对系统的理解和再理解。四是利用激励机制检验学习效果。10月中旬采用自下而上的选拔方式，信用社、协会推荐XX员工进行合规知识竞赛；11月下旬，全组织所辖XXX员工参加了省协会不同岗位的系统学习考试，考试成绩与员工目标责任考核及来年岗位聘任挂钩，通过率99%。
加强基础管理，落实岗位责任制
加强基础管理，规范柜台操作，是提高工作效率、减少差错、防止事故发生的永恒主题。年初，鉴于我区部分营业网点一线岗位严重不足，规章制度难以落实。一是本着精简高效的原则，根据用工制度改革方案，兼顾经营规模、服务对象、业务量等因素，工会合理确定XXX个岗位，合并XX个低效网点；第二，面向社会，广纳贤才。高校和中专的XX毕业生被公开聘为短期合同工，计算机、法律、财务审计等专业的XX专业人员被委托给省协会。经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内部控制执行难的矛盾。三是根据《商业银行合规风险管理指引》的要求，美联社设立了合规风险管理部门或合规风险管理岗位，制定了合规风险部门的职责和岗位职责。四是建立流程库。由审计、监察、保卫部门牵头，财务、信贷、人事、办公等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷的职责。按照一个手册一个业务，一个制度一个流程，一套制度一个岗位的要求，细化了各项业务的操作流程，杜绝了违规操作，有章可循。
狠抓制度落实，监督检查到位
一是区协会注重自查。制定了《XX农村信用社协会合规管理和合规经营自查工作实施方案》，明确了自查工作的指导思想、工作目标和总体要求，合规管理和合规经营自查工作在全区信用社全面开展。根据2019-20XX年各种现场检查中发现的主要问题，整理出4个方面的16类问题，以文件形式下发各机构。连同《2019-20XX年XX省农村信用社各类现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各类检查发现的主要问题》一并转发各经办机构自查。各派出机构还将对2023年6月25日以来在银监部门、省联办XX办、区联办、自查中发现的各类问题进行整理，整理成篇，整理后分发给每一位员工逐一整改。第二，特别注意检查。先后开展了决算真实性、重空凭证管理、内控制度落实、贷款本息、财务收支、合规经营、合规经营等专项检查，重点查找经营过程和管理环节中的漏洞和弊端，针对发现的问题下发XXX整改通知，并指定专人限期整改。第三，做好审计检查。美联社审计大队成立后，制定了《审计大队管理办法》，进行分组划片，进行突击检查。按照省联社提出的审计工作要及时开展、业务要全覆盖的管理要求，已完成对XX网点的序贯审计，并对检查中发现的问题发出整改通知。同时，加强后续审计，强化责任监督。对专项检查、现场审计和序贯审计后的整改落实情况进行审查，确保审计工作的严肃性。第四，重视联审账目，规范操作行为。各信用社按季节对辖区内分支机构(储蓄所)的会计、重空使用、信用数据进行交叉核对和重点检查，奖优罚劣，并当场督促整改。今年1-10月，全国所辖信用社组织了XX次联合听证会。第五，加强责任监督，做好离职和任期经济责任审计。今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，对全区XX信用社高管辞职进行了审计；对高级管理人员的管理水平、职责履行情况和经济责任进行客观、公正、现实的评价。并审核了XX员工轮岗辞职。审计中落实XXX个人及连带违约责任贷款金额XXX万元(含XXX个人违约责任贷款金额XXX万元)。被审计人员都写了承诺，并在限期内订立了催收贷款计划。第六，要注意调查。针对XXX案和贷款本息对账中反映的问题，5-6月，美联社在全国范围内开展了一项调查，调查内容为:是否有9类人和员工涉及到了企业办企业，查出了经常去高端消费场所，日常消费和收入不匹配，无故(旷工)上班不正常，或者经常有违规操作和不良记录的XX关键人员。仍有XX名员工在同一岗位工作3年以上未轮换。美联社采取积极措施，加强重点人员X从业人员家庭已办业务承诺在规定期限内改正，有效纠正和规范了全区信用社对从业人员的行为，更好地防范了道德风险。第七，重视安全检查。现场检查与电话询问相结合，突击检查与重点抽查相结合，日间检查与夜间检查相结合，共开展XXX次安全检查。与此同时，本着安全、坚固、经济、实用的原则，对定山、恩阳等11家机构的安全防护设施进行了更新；新安装更换报警x台，维修报警设备XX次。通过开展多种形式的检查，基层信用社财务、信贷、重空、内控等重点管理得到加强，信用社管理行为得到有效规防止案件发生。
建立问责机制，实行问责制
我们从建立有效的违规责任追究和约束机制入手，对违规违纪的单位和员工进行限制、批评、纠正和处罚，在内部推动健康的发展趋势，杜绝违规和不良习惯，对违规失德的人和事绝不姑息迁就。一是事故案例的第一责任人制度和岗位责任制层层落实，人人都签了事故预防责任书，各自的责任和义务明确。二是建立了确定事故案件责任的严格程序和报告制度，做到有案必查、有案必报、有问必答、有责必究。无论检查中发现的问题还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，应当及时立案并及时上报，不得瞒报案件。第三，建立经营者和管理者相互处理的双向问责机制，经济处罚、组织处理和政治纪律处分同步进行。1-10月，被诫勉谈话的信用社组织X次，通报批评组织XX次(含分行、储蓄所)，经济处罚XX人次，罚款XX元，待岗，开除X人，开除X人，给予政治纪律处分等处理8人。红卡给了幸运的人，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保证了整个地区农村信用社业务经营的快速健康发展。
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