保险风险调查自查报告

防止内部机构和员工非法销售商品，保护客户合法权益。以下是小编编写的保险风险调查自查报告，欢迎阅读。

保险风险排查自查报告范文(1)为了端正工作态度，改进纪律作风，促进工作做好，公司开展了纪律作风整改活动。在这个学习阶段，我的思想、工作、生活、对自己的要求和实际行动都有了很大的提高。现在我就根据实际工作谈谈我的体会。

第一，主要问题:

1.电话服务过程中的技能需要进一步加强。

2.业务知识不够专业。(其主要表现是:有时对待工作不够主动，不重视业务知识，认为只要按时完成工作就行。缺乏刻苦研究的精神。

3.组织纪律方面，执行制度不严，有倒岗现象。

二，问题的主要原因

这些问题的存在，虽然有一些客观因素，但更重要的是，有主观原因。在这段时间里，对主要问题和缺点进行了许多思考。主观找原因，主要概述如下:

1.电话技能不够灵活，业务知识不够专业。没有深刻体会到业务水平对工作的依赖，以为领导会有指示，有工作安排。

2、工作作风不够扎实，缺乏系统的工作结合来提高自己的要求。

三、今后的整改措施

1、加强业务知识和政治理论的学习，不断提高自己的政治素质和业务知识。业务知识要进一步提高，以高度的责任感、事业心、脚踏实地的工作态度，完成党和领导交给的各项指标和任务，积极提高工作水平。要不断加强学习，努力提高业务知识。加强自己的工作能力和修养，努力把工作提高到一个新的水平。

2.尊重一切规章制度，明确自己的责任，告诉自己能做什么不能做什么，严格要求自己，努力加强自我提升和自我完善，努力提高自己的综合素质。

3.严明纪律，转变工作作风，提高工作效率

没有严格的纪律，就没有强大的团队。所以要认识到目前整改的重要性，迅速认识到要把思路统一到上级的决策部署上来。我们要严格工作纪律，忠于职守，严格执法，热情服务。

总之，通过这次学习和整改，我们可以深刻理解和准确把握领导的工作部署，坚持以学习和整改推动工作，以工作成效检验整改效果。

保险风险自查示范报告(二)为防止我行内部机构和员工的非法代销行为，保护客户合法权益，根据《中国银行业监督管理委员会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》(银监发〔2010〕335号)精神要求，我行迅速组织人员对代销业务进行自查。自检报告如下:

一是加强组织领导，落实自查工作

我行目前只开展保险代理业务和理财产品销售两项代理业务。我们的保险代理业务处于起步阶段，只开展保险代理销售业务，由客户自己在保险公司办理。我行只提供合作保险公司，不销售保险代理。本次代销业务的风险调查重点是我行代理销售的* * *银行“* * * 人民币理财产品业务。

我行非常重视代销业务的自查。为确保自查工作到位，个人金融业务部严格按照文件精神，组织要求各分行有序开展代销业务自查工作，并形成自查报告上报个人金融业务部，个人金融业务部再次进行抽查。由于我行理财产品代理销售仍处于起步阶段，仅在* * *区各网点开展，代理业务范围较窄，总行要求各分行、网点以自查为契机，重点全面加强代理销售业务的规范性要求，为我行代理销售业务的全面发展奠定坚实基础。

二、自查内容

根据《中国银行业监督管理委员会办公厅关于银行业金融机构代理销售风险调查的通知》，我行积极开展代理销售自查，自查结果报告如下:

(1)仔细选择寄售的合作伙伴和产品

我行精心挑选代理销售的理财产品。经过多年的发展和完善，* * *银行拥有高效的风险控制体系，并通过银行平台与多家银行签订了合作协议。我行与* * *银行签订《银行平台理财产品销售合作协议》，销售* * *银行基本无风险、低风险、低风险的理财产品，以保本和浮动收益类为主，充分降低客户投资风险。

我行与* * *银行的协议中明确规定了发行人和受托方的责任和义务，我行代理销售的理财产品的产品风险和客户利益由* * *银行承担，我行在销售过程中向客户充分揭示产品风险。对于理财产品各阶段的销售，我行还与* * *银行单独签订了《理财产品分期销售合同》。如果对方有违规行为和重大风险，我行可以随时终止与对方的合作。在委托期间，我行持续跟踪“* * * 性能，每个周期都可以得到保证，达到预期的效益。

(二)内部制度及其实施

在销售流程方面，我行制定了《* * *银行股份有限公司金融服务管理办法》、《* * *银行股份有限公司代理销售金融服务操作规程》、《* * *银行股份有限公司代理销售金融服务核算办法》，成立了金融服务管理领导小组，明确了各环节相关处室的职责，环环相扣，不脱节。在实践中，总行各部门、各分行相互配合，严格执行各项规章制度，保证了我行各项业务环节的顺利运行，从未出现差错。总行定期检查和监督销售网点的理财业务，梳理客户和理财人员的意见和建议，总结相关问题，完善内控制度。

(3)财务管理人员

我行多次培训理财人员，理财人员具备销售理财产品的专业素质。经过调查，我行理财人员可以在销售过程中评估客户的风险承受能力，将相关风险评估意见告知客户，严格遵守风险匹配原则，向客户介绍适合其风险承受能力的理财产品，充分揭示理财产品的风险，并让客户在每一步签字确认。不存在未经授权推荐或销售不符合客户风险承受能力的理财产品或未经批准的第三方产品。

(4)业务流程

我行采用手工记账和机器扣款相结合的方式。人工账户由销售人员设置。募集期结束时，资金归集行分批从客户理财账户中扣划资金，在我行清算账户中归集，并于资金划转当日划入XX银行指定的归集账户。到期日，负责核对理财资金的本金、收益和管理费用，分批转入客户理财账户。所有账务处理均由资金归集行在总行个人财务部授权后完成，不存在线下销售或人工开票的情况。

(5)客户投诉的处理

我行专门制定了《* * *银行股份有限公司客户投诉处理管理办法》，沟通机制灵活，能够敏感快速地应对客户投诉，及时解决问题。截至目前，我行未收到任何客户对理财产品销售的投诉。

三、自查总结

通过理财产品销售机构的自查，我行理财产品销售机构的整个业务流程得到了重新全面梳理。各营业网点严格按照相关制度开展理财产品销售代理业务，无违规行为。今后，我行将继续严格按照各项规章制度开展代销业务，同时加强对理财人员投资理财专业知识的学习，提高业务人员的综合业务素质，取得相关资格证书，进一步推动我行理财业务的发展。