项目融资计划怎么写？融资项目计划应包含哪些要点？写作有什么要求？
融资计划目录
一、公司介绍
二、项目分析
第三，市场分析
第四，管理团队
动词 （verb的缩写）财务计划
不及物动词融资方案设计
七.摘要
一、公司介绍
1.公司简介
主要内容包括公司成立时间、注册资本、公司宗旨和战略、主要产品等。有必要介绍一下这方面，可以让人了解你公司的历史和团队。
2.公司现状
请附上贵公司的资本结构、净资产、总资产、年报或其他有助于投资者了解贵公司的相关参考资料。如果是私营公司，还应以附件的形式提供前几年经审计的财务报告。经审计的请注明审计会计师事务所，未经审计的也请注明。
3.股东实力
股东的背景也会对投资者产生重要影响。如果股东中有大企业，或者公司本身属于大集团，会给融资带来很多好处。如果大股东能提供某种担保就更好了。
4.历史成就
对于一个开发企业来说，之前做过什么项目，经营业绩如何，都是比较特殊的点。如果一个企业有丰富的开发经验，其执行能力就会得到认可。
5.信用评级
银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖项。，或获得的其他荣誉可以用书面形式表示，相关资料应作为附件包括在内。最好有持证人。
6.董事会决议
对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的批准。这样才能加强融资的可信度，而不是开玩笑。
二、项目分析
1、项目的基本情况
位置、建筑面积、建筑面积、物业类型、工程进度等。是房地产开发的基本条件，需要在报告中指出。
2.项目来源
项目起源是指项目的来龙去脉，谁是项目的家，如何得到项目，是否还有遗留问题，如何解决。
3.文档状态文件
项目是否有土地证、土地使用规划许可证、工程规划许可证、施工许可证、销售许可证等五证。需要一份复印件。
4.资金总额
自有资金数额、投资比例、其他资金来源及比例、建设者预付款、预期预售款等。，以便于了解项目的财务状况。
5.市场定位
指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、目标客户群等。
6.施工过程及保证
如何保证工程的施工安装过程能够按期完成？不延误工期，不造成工程不能按期交付。
第三，市场分析
1、地方宏观经济分析
房地产是一个区域性市场，受当地经济的影响很大。而代表一个地区经济发展的指标、经济发展的定性解释等数据都需要体现在这一部分。
2.房地产市场分析
房地产市场的分析是复杂的，解释可以复杂但简单。简单来说，就是要定性分析当地房地产市场的发展，平均价格，各类房地产的目标客户群体。对于更复杂的解释，需要在时间轴上刻画价格波动。但由于很多地区没有进行定期的价格跟踪，严格的数据分析很难完成，但可以用典型的项目分析代替。
3.竞争对手和可比案例
分析计划、价格、销售进度、目标客户群等。几个类似的项目。同时需要列出一些未来可能进入市场竞争的竞争项目，以及未来的市场供给等。
4.未来市场预测及影响因素
未来市场难以预测，但可用市场周期法和关键因素分析法预测。
第四，管理团队
1.人员构成
公司主要团队成员名单、工作经历及特点。如果一个团队有足够的有经验的人员，将会极大的保证投资的安全性。
2.组织结构
内部部门设置，内部人事关系，公司文化都可以说明。
3.标准化管理
管理体系和结构的评价。可以由专门的管理咨询公司进行评估和解释。
4.主要问题
对企业有重要影响的需要说明的事项。
动词 （verb的缩写）财务计划
一个好的财务计划对于评估项目所需的资金非常重要。如果财务计划没有做好，会给投资者留下企业管理者经验不足的印象，降低对企业的评价。这一部分一般包括投资计划的财务假设和对未来现金流量表、资产负债表和损益表的预测。资金来源及运用等。
其中对企业自有资金的比例和流动性要求更高。
不及物动词融资方案设计
1.理财方法
(1)股权融资(注:股权和债权是最重要的两种方式，但还有很多方式不是一种方式可以解决的，而是不同时间段几种方式的组合。这部分是解决问题的关键，能否获得资金取决于是否通过融资方案解决各方利益分配关系。)
方式:融资方式为以融资方(包括项目)股权抵押贷款
这种投资模式是指投资者将风险资本投资于具有能产生较高回报的项目的公司，协助融资人快速成长，并在一定期限内通过经理人回购收回投资，从而获得较高投资回报的投资模式。
操作步骤:签署风险投资协议
A.检查并确认融资方的债务和债权
B.签订创业投资协议:确定股权比例、退出时间、经理人回购方式、再融资资金金额及时间、管理监控方式、协助义务。
c、在有关行政部门办理登记手续
(2)债权融资方式
方法:投融资双方签订融资贷款合同，确定相应的固定利率和收回贷款期限。
(3)债转股融资方式
投融资双方通过借贷关系开始融资，投资者在借款期间或借款期末按相应比例转换成相应的股份。
(4)房地产信托融资
(5)多种融资方式的结合
在不同的时间阶段使用不同的融资方式。项目初期以股权融资为主，因为这一阶段融资方的资产负债不会有很大压力；中后期可以采用股权和债权的方式。在这个阶段，融资方对整个项目有明确的预期，对债务偿还有明确的预期。
2.融资期限和价格
融资期限、可承受的融资成本等。需要解释清楚。
3.风险分析(任何投资都有风险，那么项目的主要风险是什么，如何克服。)
判断投融资双方可能存在的风险。
a、项目无法启动时，投资者的投资资本和收益风险将独立承担投资资本成本和追加资本成本。
b、投资者无法有效监控管理者的操作，导致新债和连带风险。
C.破产风险
融资者对投资者的信用尚未确定，导致无法回购的风险
E.为了控制整体运作，金融家会在回购过程中转移利益，从而增加风险。
金融家为提前回购而支付的资本成本风险。
风险缓解计划
a、管理层要评估和计算资金进入后是否能完成计划。
b .投资方应监控融资方的项目进度，并根据进度需要分批拨付投资资金。
C.投资者审查融资方为相关项目签署的合同后，评估其支付和偿还能力。
D.管理层审核融资方还款计划的可行性，一经确认将按照还款计划还款。
4.退出机制(大部分投资不是为了自用，而是为了盈利，所以都涉及到退出机制。因此，这里有必要说明投资者可能的退出时间和退出方式。)
一、股权融资的退出
投资者在项目期间退出；
投资者退出项目的方式一是融资方按照预定收益率加本金金额按时以现金回购股份，二是融资方按照投融资双方约定的价格和相应的物业面积回购股份，第三投资方享有整个项目的分红；
二、债务融资退出
项目期间投资者的退出可以通过违约的形式进行控制；
项目完成后，投资者提取并按时还本付息；
5.抵押和担保
说到投资安全，投资者最关心的是如何保证投资安全。最有效的安全措施是由信誉良好的公司提供抵押或担保。
6.不熟悉房地产行业的客户需要提供操作细节，即如何保证投资项目可行。
七.摘要
长理财报告提供给有理财意向的客户仔细阅读，但在接触客户的初始阶段，只需提供报告摘要即可。报告的摘要是一份高度浓缩的融资报告，所以简洁非常重要。
查看全文