规范业务操作，加强风险管理，增强全体员工合规意识，降低案件潜在风险，确保安全稳定运行。以下是小编收集的银行合规自查报告，供您参考。
银行合规自查示范报告(一)今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》和合规文化的专项教育学习活动，充分体现了上级行对《守则》和合规管理的高度重视。现在，我将报告我对该守则的研究和执行情况如下:
首先，研究《守则》的基本情况。
为了有效提高合规经营意识，转变经营管理理念，树立合规意识，提高整体风险管理能力和内部控制及案件防范水平。根据销售部门的部署，我参加了学习准则和合规文化的特殊教育和学习活动。一、参加动员大会后，首先自学，学习了地区银行营业部三级领导的动员讲话和《守则》原文，自觉记录学习笔记。第二，学习结束后，我参加了学习代码和使用代码的大讨论活动。第三，考学法典。通过本次主题教育活动，风险防范意识进一步提高，合规操作意识增强，明确了岗位职责和本次主题教育活动的意义和重要性。
通过研究，我们深刻认识到，任何错误、风险、问题、案件，都不是一夜之间突然形成的，而是要经历客观自然规律由小到大、由量变到质变的过程。通过学习，我们进一步认识到依法经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到非法经营的危害性。我知道，依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，是坚持正确经营方向的保证，是金融企业自我发展、自我保护和防范金融风险的基础。
通过这次合规教育活动，我们找到了正确的价值取向和是非标准，找到了工作的立足点，增强了合规处理和合规管理的意识。通过对相关制度的深入研究，我们对提高自身的专业素质和执行制度的意识，增强识别和控制业务中各种风险的能力，积极规范操作行为和消除潜在风险，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任感和使命感，建立良好的合规文化等都提出了更高的要求。
二.《守则》的实施
1、能注意加强学习，增强依法管理和遵纪守法的观念。加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在首位。能够从自己的岗位出发，自觉遵守各种规章制度，自觉抵制各种违纪、违规行为，杜绝信任代替管理，习惯代替制度，仁慈代替纪律，爱岗敬业，视制度为生命，纠正违规行为为扫雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上杜绝案件发生。
2.严于律己，以身作则。在工作和生活中，我严格要求自己按照守则的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和财经法规，强调全局、原则和部门内的团结。在工作和生活中，要先做同志要求我们做的事，不要做同志要求我们不做的事。一切都着眼于大局，着眼于集体和职工的利益，着眼于党、国家和中国农业银行的利益。同时，严格要求本部门其他同志严格按照规定办事，基层和基层问题都要公正处理，徇私舞弊要严格限期解决。积极倡导同事间相互监督提醒，构建和谐团队。
3.加强内控管理，坚持两手抓
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十案九违”违规、违规操作、检查不严、监管不力是重要根源。无数的案例、事故、教训都反映出内部控制管理还存在一些漏洞。正是制度的不完善导致一些人钻了空子，从而给国家资金造成损失。因此，要注意不断完善各项管理措施，认真扎实地落实案防责任制的各项规定，强化内部防范机制，努力在规范的前提下办理业务。坚持业务发展中心不可动摇的工作，不放松内控和案防管理的基础，按照法律法规稳健运行，时刻收紧内控和案防的弦，牢固树立风险意识。
4.组织实施本部门的合规工作。
根据准则，高标准要求员工。对照部门的工作职责和相关规章制度，在工作中认真自查，发现问题，及时解决；对于发现的问题和隐患，可以进行预警和及时整改。切实提高部门员工守法经营意识，进一步教育引导员工转变管理观念，树立守法意识，提高整体风险管理能力和内控、案件防范水平。
守则检查教育活动、特殊案例处理和企业文化建设是我们合规工作的重要组成部分。在开展守则的检查教育活动的同时，首先是配合案件的特殊处理，对照制度对以往工作中的违规行为进行彻底检查，合规经营。二是将《规范》的检查教育活动与iso9000质量管理的实施相结合，根据工作实际情况，进一步完善各项业务、岗位和工作流程，努力实现规范化管理、持续改进，规范部门管理和业务操作，为实施精细化管理奠定良好基础。
三、存在的问题及努力方向
第一，仅仅用科学发展观去掌握引导和促进合规管理的方法是不够的。二是各项规章制度执行有时不严，合规管理还存在一些问题。
第三，部门的工作作风把握不好，导致工作效率低下，部门员工之间协调沟通不好。四是执行力不够强，精细化管理不到位:表现为团队精神不强、信息反馈慢、效率不足等执行力问题。
在今后的工作中，我将认真总结和分析过去的错误，进一步解放思想，转变观念，加强管理，努力提高执行力和精细化管理水平，依法合规经营，努力做好本职工作，为我部各项业务的健康发展做出更大的贡献。
银行合规自查示范报告(二)规范业务操作，加强风险管理，增强全体员工合规意识，降低案件潜在风险，确保安全稳定运行。我们开展了严格规范的自查活动。
一是按照制度要求，重塑制度流程，认真梳理农村信用社岗位中“应该知道、应该知道、应该做、应该遵守”的知识、技能和职业道德体系，并组织学习本岗位和基层营业网点的文件资料。
二是做好自查整改，自查柜台业务操作。对柜台业务操作流程及各个环节的风险和隐患进行了调查。库存现金自查、重要空白凭证、印章和有价单证的使用管理、股本管理、反洗钱等；对内外账核对、开户业务、大额资金业务、挂失和提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出存在问题的原因，纠正错误，进行整改，使每个柜员能够严格按照各项业务操作流程办理业务，提高工作质量，防范和控制操作风险，消除潜在风险。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。致力于真实、全面地自查工作中的每一个细节，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查中发现的问题，并积极配合检查组，确保类似问题不再发生。
自检服务形象。按照辛集县农村信用社“穿衣打扮，树立新形象”的要求，对柜员“穿衣打扮，微笑服务”的任职情况进行了自查，同时在营业厅的显著位置公示了县联社及其主任的举报电话，促使员工转变服务态度，提升服务形象，有效提高专业素质和服务水平，真正实现“合规管理，共担风险”。通过全面清查“预防、和谐、共赢”，发现问题，统筹规划，采取综合措施，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，确保皮革城分公司规范、健康、可持续发展。
第三，加强学习，提高风险防控能力。为了防止活动走过场，使每个柜员都以良好的精神状态积极参与活动，集中精力学习各种文件系统，做学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，提高员工素质是我们工作的基本点，学习内容包括现代支付业务操作规程、反洗钱操作规程等。，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。全体员工按照“合规创造价值、合规防控风险、合规确保发展”的总体目标，从着装、工作作风、考勤方式、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控，逐步建立案件防控长效机制，加快构建全面、精准、有效的风险管理体系”做好充分准备。
四、整改措施及今后工作思路。今后，我将继续加强政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年，将合规文化建设工作贯穿于整个业务运营过程，加大对违规责任人的处罚力度，严肃查处违规人员，营造廉洁、文明、健康的学习、工作、生活环境，进一步防范运营风险。
一、加强学习，继续深化合规文化建设，让全社会员工更加明确合规文化建设年度活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，学习SC6000系统业务风险点、业务流程合规操作手册、信用管理文件等各项规章制度和业务技能。确保您更加熟悉各项业务操作流程，确保合规文化建设年的活动落实到人、岗位、岗位，确保您牢固树立内控优先、稳健经营的理念，有效防范我公司内部运营风险。
(2)加强自身财务政策、法律制度、财经纪律和职业道德教育，规范员工言行，加强对“九类人”的不定期调查，定期与关键岗位和“九类人”进行谈心，树立正确的世界观、人生观和价值观，提高员工防范经营风险的意识，提高合规经营意识，消除麻痹大意，让每个人都能真正实现“合规”
(3)积极参与全社会员工关于操作风险防控的讨论，就操作风险防控问题发表意见，通过讨论进一步提高员工的风险防控意识和能力。
(四)以科学发展观为指导，建立正确的经营指导思想，严格按照协会的有关规定，组织对代理机构的内部控制制度、财务会计、综合业务、信用管理和安全等方面的检查。
银行合规自查报告范文(三)今年以来，XX市XX区协会坚持“标本兼治，重在治本”的原则，牢牢把握“制度、实施、监督”三个环节，以制度实施年活动为载体，从合规风险管理体系全面建设入手，狠抓“五到位”，做好合规管理、监督检查和合规经营整改工作，进一步规范经营行为。我们的主要方法是:
一是高度重视组织领导到位
年初以来，盟领导班子将合规管理纳入重要议事日程和年度目标考核，作为选优的重要内容，并坚持不懈地努力。一是成立了以党委书记、主席为组长，纪委书记、监事会主席为副组长的“制度实施年”、“合规管理与合规经营管理年”活动领导小组，负责组织、检查、监督整个活动，审计、监察、安保部具体负责这项工作。二是分别制定了“体系实施年”活动和“合规管理与合规运行”自查自纠工作的实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，使之具有针对性。三是实行“第一指挥”责任制，工会监事与各信用社董事、信用社董事、职工签订“合规管理、合规经营”自查自纠XXX责任书。协会领导和部门负责人要按照分工履行职责，认真履行职责，带头以身作则，以身作则，努力做合规的领导者，为深化改革、促进发展奠定基础。
二、注重合规意识教育，培训学习到位
为了提高全体员工特别是新青年员工的合规意识，协会首先将自省协会成立以来引进的制度措施、财务职业道德、法律法规和各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规矩、守纪律、守制度”的意识。二是按照统一规划，分级实施的原则，年内，美联社共组织了X期培训班，XXX人参加，其中90%以上是一线员工，让大家真正认识到“内控第一，制度第一”的重要性，了解并熟悉了自己岗位的内控点，积极防范和发现风险。三是采用自学、集中学习、分散学习、岗位交流学习、互动讨论学习等形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全工作理论与实践》等业务书籍。同时，结合实际案例防控，将典型案例预警教育融入活动中，分析案例，总结教训，标本兼治。盟监察部门随时收集相关典型案例，认真分析原因，定期以文件形式上报，增强了学习的针对性。大家写学习笔记和心得体会，进一步加深对系统的理解和再理解。四是利用激励机制检验学习效果。10月中旬采用自下而上的选拔方式，信用社、协会推荐XX员工进行合规知识竞赛；11月下旬，全组织所辖XXX员工参加了省协会不同岗位的系统学习考试，考试成绩与员工目标责任考核及来年岗位聘任挂钩，通过率99%。
三是加强基础管理，落实岗位责任制
加强基础管理，规范柜台操作，是提高工作效率、减少差错、防止事故发生的永恒主题。年初，鉴于我区部分营业网点一线岗位严重不足，规章制度难以落实。一是本着精简高效的原则，根据用工制度改革方案，兼顾全辖网点的业务规模、服务对象、业务量等因素，工会合理确定XXX个岗位，合并XX个低效网点；二是面向社会，广纳人才，聚集人才。高校和中专的XX毕业生被公开聘为短期合同工，计算机、法律、财务审计等专业的XX专业人员被委托给省协会。经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内部控制执行难的矛盾。三是根据《商业银行合规风险管理指引》的要求，美联社设立了合规风险管理部门或合规风险管理岗位，制定了合规风险部门的职责和岗位职责。四是打造“流程银行”。审计、监察、保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门相互配合，重新确立会计、出纳、信贷岗位职责。按照“一本手册一个业务，一个制度一个流程，一套制度一个岗位”的要求，细化各项业务的操作流程，杜绝违规操作，有章可循。
四、狠抓制度落实，监督检查到位
一是区协会注重自查。制定了《XX农村信用社协会合规管理和合规经营自查工作实施方案》，明确了自查工作的指导思想、工作目标和总体要求，合规管理和合规经营自查工作在全区信用社全面开展。对比20**-20**，现场检查发现的主要问题，整理出4个方面的16类问题，以文件形式下发各机构。连同《20 * *-20 * *《XX省农村信用社现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各项检查发现的主要问题》一并转发各经办机构自查。各派出机构还将从6月25日、20日**，对银监部门、省协会XX办、区协会以及自查发现的各类问题进行梳理，分发给每一位员工逐一整改。第二，特别注意检查。先后开展了决算真实性、重空凭证管理、内控制度落实、贷款本息、财务收支、合规经营、合规经营等专项检查，重点查找经营过程和管理环节中的漏洞和弊端，针对发现的问题下发XXX整改通知，并指定专人限期整改。第三，做好审计检查。美联社审计大队成立后，制定了《审计大队管理办法》，并进行了“突击式”检查。按照省联社提出的“序贯审计、全业务覆盖”的管理要求，完成了对XX网点的序贯审计，并对检查中发现的问题发出整改通知。同时，加强后续审计，强化责任监督。对专项检查、现场审计和序贯审计后的整改落实情况进行审查，确保审计工作的严肃性。第四，重视联审账目，规范操作行为。各信用社按季节对辖区内分支机构(储蓄所)的会计、重空使用、信用数据进行交叉核对和重点检查，奖优罚劣，并当场督促整改。今年1-10月，全国所辖信用社组织了XX次联合听证会。第五，加强责任监督，做好离职和任期经济责任审计。今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，对全区XX信用社高管辞职进行了审计；对高级管理人员的管理水平、职责履行情况和经济责任进行客观、公正、现实的评价。并审核了XX员工轮岗辞职。审计中落实XXX个人及连带违约责任贷款金额XXX万元(含XXX个人违约责任贷款金额XXX万元)。被审计人员都写了承诺，并在限期内订立了催收贷款计划。第六，要注意调查。针对“XXX案”和贷款本息对账中反映的问题，5-6月，美联社对其是否参与“九类人”和员工经营企业进行了全国范围的调查，发现其经常去高端消费场所，且日常消费与收入不匹配，无故(旷工)非正常上班，或经常有违规操作和不良记录。
有XX关键人员，还有XX员工在同一岗位工作3年以上未轮换。美联社采取积极措施加强对关键人员的监控，及时调整岗位3年以上未轮换；x从业人员家属承诺在规定期限内进行整改，有效纠正和规范了全区信用社对从业人员的行为，更好地防范了道德风险。第七，重视安全检查。现场检查与电话询问相结合，突击检查与重点抽查相结合，日间检查与夜间检查相结合，共开展XXX次安全检查。与此同时，本着安全、坚固、经济、实用的原则，对定山、恩阳等11家机构的安全防护设施进行了更新；新安装更换报警x台，维修报警设备XX次。通过开展多种形式的检查，基层信用社财务、信贷、重空、内控等重点管理得到加强，信用社管理行为得到有效规防止案件发生。
五、建立问责机制，问责到位
我们从建立有效的违规责任追究和约束机制入手，对违规违纪的单位和员工进行限制、批评、纠正和处罚，在内部倡导健康的风气，杜绝违规和不良习惯，不姑息迁就违规失德的人和事。一是事故案例“一把手”责任制和岗位责任制层层落实，人人都签了事故案例预防责任书，各自的责任和义务都有明确的规定。二是建立了确定事故案件责任的严格程序和报告制度，做到有案必查、有案必报、有问必答、有责必究。无论检查中发现的问题还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，应当及时立案，及时上报，不得瞒报案件。三是建立经营者和管理者联动处理、经济处罚、组织处理和纪律处分同步进行的“双向”问责机制。1-10月，被诫勉谈话的信用社小组X次，通报批评XX次(含分行、储蓄所)，经济处罚XX次，罚款XX元，待岗X人，开除X人，开除X人，给予纪律处分等处理8人。给幸运者发了“红牌”，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保证了整个地区农村信用社业务经营的快速健康发展。
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