银行稽核岗位职责

银行稽核岗位职责

　　银行稽核，是指恨据国家的法律法规和金融方针政策及规章制度，依据现代控制理论，结合银行业务经营的特点，对自身的业务活动财务活动和经济效益，进行检查，以判断业务、财务等活动的合理性、明确性和完整性。

　　【岗位职责一】

　　1.负责对部门借款审核，对出纳签发的支票要索审查无误后，负责加盖在银行备案的印章。

　　2.负责审核各项财务收支，严把财务关，做到按计划列支，控制费用开支，杜绝非正常开支。

　　3.负责会计凭证的审核，保证每一笔凭证内容真实、手续完备、数字准确、会计科目正确。审核编号连续、附件票据合规、戳记完备、签章齐全。

　　4.登记应收帐款手工帐并于电脑帐核对。

　　5.按照正常审批程序，负责各类客户的装修返点计算、促销返点计算、嘉奖返点计算、差价返点计算支付等。

　　6.负责申请分公司资金；执行对外汇款；交纳本地按揭款；核算费用；核算与管理各类租赁合同（含租入租出）、押金、保证金；摊销租金；管理工程合同；核算工程利润；统计、监控资金流量等。

　　7.协助财务经理计算分公司工资，并根据审核过工资表负责及时发放。

　　8.负责提交相关财务报表，保证准确及时，报表包括（但不限于）：每日日报表、月度费用报表、各类返点报表、工程报表、资金流量表、租赁报表、应收款报表等。

　　9.装订、管理本部门财务档案。

　　10.负责领导交办的有关文件打印、发放、统计工作。

　　11.完成部门经理交办的其它工作。

　　【岗位职责二】

　　稽核经理（项目稽核）

　　1．协助对总行外包的大型管理类项目从立项开始到项目结束阶段的全流程进行检查、监督和评价，提出稽核建议，并对稽核发现的整改情况进行持续追踪；

　　2．协助对外部监管机构指定的常态化、特定业务条线的项目进行检查、监督和评价，提出稽核建议，并对稽核发现的整改情况进行持续追踪；

　　3．负责对行领导特别交办的项目进行检查、监督和评价，提出稽核建议，并对稽核发现的整改情况进行持续追踪

　　4．负责稽核相关外包的大型管理类项目的建设，对项目的进度、交付、培训、应用等情况进行管理，促进项目目标的达成；

　　5．负责制定并完善项目稽核的稽核方法和程序，持续梳理并优化项目稽核流程；

　　6．收集、归档稽核项目档案。

　　高级稽核经理（项目稽核）

　　1．负责对总行外包的大型管理类项目从立项开始到项目结束阶段的全流程进行检查、监督和评价，提出稽核建议，并对稽核发现的整改情况进行持续追踪；

　　2．负责对外部监管机构指定的常态化、特定业务条线的项目进行检查、监督和评价，提出稽核建议，并对稽核发现的整改情况进行持续追踪；

　　3．负责对行领导特别交办的项目进行检查、监督和评价，提出稽核建议，并对稽核发现的整改情况进行持续追踪

　　【岗位职责三】

　　高级稽核经理（尽职调查）

　　1．负责对全行不良资产问责工作实施情况的稽核检查和评价；

　　2．组织对总行中、高层管理人员的任期（离任）经济责任稽核，并协助拟写经济责任稽核报告；

　　3．开展监管部门指定的专项稽核项目，拟写相关的专项稽核报告；

　　4．参加行领导要求部门开展的其他现场检查或专项稽核；

　　5．落实对参与开展的稽核项目发现问题的整改情况进行持续追踪；

　　6．对任期（离任）经济责任稽核工作流程和方法以及报告模板进行修改和完善。

　　4．负责稽核相关外包的大型管理类项目的建设，对项目的进度、交付、培训、应用等情况进行管理，促进项目目标的达成；

　　5．负责制定并完善项目稽核的稽核方法和程序，持续梳理并优化项目稽核流程；

　　6．收集、归档稽核项目档案。

　　稽核经理（尽职调查）

　　1．开展对全行不良资产问责工作实施情况的稽核检查和评价；

　　2．开展对总行中、高层管理人员的任期（离任）经济责任稽核，并协助拟写经济责任稽核报告；

　　3．开展监管部门指定的专项稽核项目，协助拟写相关的专项稽核报告；

　　4．参加行领导要求部门开展的其他现场检查或专项稽核；

　　5．落实对参与开展的稽核项目发现问题的整改情况进行持续追踪；

　　6．适时对任期（离任）经济责任稽核工作流程和方法以及报告模板进行修改和完善；

　　7．收集、归档、移交稽核项目档案资料。