新日银行将严格按照上级行的总体要求，切实落实各项措施，明确岗位职责、细化管理措施、加强内部控制和案件防范工作建设，严把内控案防关口不放松，促使我支行内控案防工作取得更大的成绩。
一、加强组织领导、提高案防意识。高度重视内控案防工作，始终把内控案防工作纳入支行工作的重要日程，真正把内控案防工作落到实处。切实做到年初有计划，半年有小结，年终有总结，做到制度健全、人员落实，管理到位。
二、加强制度建设、促进制度学习。将全面及时传达总、分行的会议精神，利用晨会、班后会、专题会等形式组织全体员工认真学习文件，认真贯彻执行工作部署，确保各项决策、制度、要求和工作部署落到实处。
三、加强队伍建设、确保落实到位。一是要加强员工队伍建设，通过不断的教育培训、检查督促，提高全员的内控意识，使其明确工作职责、规范工作行为。二是认真组织开展员工行为排查活动，及时发现并处理可能引发案件的各种问题和风险隐患。三是全面落实各项内控制度，把操作风险作为主要风险，坚决杜绝有章不循、违规操作。四是严格遵守组织纪律和重大事项报告制度，对发生的问题及风险隐患及时按照规定程序报告，做到有案必报、发案必查。
在新的一年里，新日银行将进一步加大工作力度，加强内部控制和案件防范工作建设，确保各项业务平稳健康运营，使内控案防工作取得更大的成绩。
银行业案防工作存在问题一是资金运作盲目扩张，粗放经营。改制以后，部分农商银行把“效益最大化”作为第一目标，热衷于盲目扩张的粗放发展战略，纷纷设立资金营运部门，把巨大的资金投入到金融市场，去追求经营效益“最大化”。导致业务的高速增长严重脱离了实际管控能力，案件防控水平无法跟上高速扩张的步伐。有些部门甚至把案件防控工作视为业务经营的拦路虎、绊脚石，防控过程中多马虎过关，敷衍塞责，忽略了银行业高风险特征的本质属性。战略理念上的脱离实际直接影响到发展的质量，在削弱了有效发展的同时埋下了案件隐患。
二是贷款投放审查不严，形成隐患。改制后，农商银行的贷款受银监部门“集中度”限制相对宽松了，一些农商银行逐步放弃“三农”阵地，收缩农村贷款网点，贷款网点全部集中在县城和大的集镇，农户贷款本来走一、二公里就能办事，现在需要走二十公里以外才能找见农商银行，农商银行是为民服务还是高高挂起？值得深思。特别是一些农商银行贷款营销倾向于大的企业和大客户，甚至大多数企业客户都是商业银行淘汰了的、不要了的，农商银行却当做“宝贝”来支持。这样一来，表面上看是支持企业发展了，一旦企业经营管理不善或是遇到市场波动，企业关门大吉或破产关闭，倒霉的只能是农商银行。这中间的操作环节，不可能没有案件风险，不可能没有案件隐患。
三是员工素质参差不齐，亟待改善。农商银行员工多，在年龄结构、文化层次、个人素质、思想意识、价值取向、物质追求、生活方式等方面出现了多元化倾向，无形中加大了案件防控的难度。也就是说，在案件防控过程中，有的员工由于受惯性工作思维的影响，总想摆脱行业规章制度的约束，有意或无意地违反规章制度。员工素质低、制度观念差，必然会增加案件防控的难度。在工作中，员工一旦遇到自己不能解决、不敢决定的事情，往往以请示领导的方式解决，而不是去查找相关的制度、按照制度去办事。这种领导同意、领导让办的思想观念，催生了大量的操作风险，是案件发生的深层次原因。
四是业绩考核专注数字，诱发风险。在员工业绩考核体系中，只注重短期效益和短期目标，忽略了长期持续发展机制和永续发展动力。以效益工资为导向、以任务数字为标准的业绩考核体系，诱发了员工以非法手段取得高额业绩的行为，激发了员工以短期行为透支农商银行长远利益的冲动，以获取个人当期超额收益的动力。比如吸收存款中的虚增虚存、收贷收息中的弄虚作假等等。银行和员工之间以利益为纽带进行结合，而不是以价值为核心进行融合，导致银行和员工之间的关系极其脆弱，稍有利益冲突，便会心生怨恨。随之对企业的忠诚度也下降，容易滋生违法犯罪动机。
银行业案防工作存在问题今天，我们召开20xx年季度案防工作分析会，我作简要讲话，一是回顾我行20xx年第一季度案防工作情况，二是对20xx年第二季度案防工作提出要求。
一、回顾20xx年季度案防工作情况
20xx年季度是我行案件防控强化年的季度，也是银监局规定的“制度执行年”的季度。我行高度重视案防工作，按照省银监局关于案防工作的要求，认真努力开展案防工作，特别是做好员工教育培训、加强日常风险排查、层层落实责任等五方面工作，取得了良好成绩，增强全行员工的案件风险意识，初步形成了案防建设的长效机制，为有效防范和化解案件风险奠定了扎实牢固的基础。20xx年季度案防工作取得的成绩来之不易，是我行重视和加强案防工作的结果，与全行各部门和全体员工的共同努力分不开。在此，我向为案防工作做出成绩和贡献的各部门和全体员工表示衷心的感谢。
二、做好20xx年第二季度案防工作的要求
我行20xx年季度增强案防意识，认真做好案防工作，虽然取得了很大成绩，没有发生各类案件，但是案防形势依然严峻，我们丝毫不能松懈，需要继续抓好案防工作，确保万无一失，切实维护我行员工和资产的安全。为此，我对做好20xx年第二季度案防工作提出五项要求：一是深化合规文化。我们每个员工要树立正确的世界观、人生观、价值观，明白能做和不能做的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都要一切服从制度，一切遵守制度，在全行形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。二是加强员工管理。要管好一线柜员、会计主管、信贷人员、网点负责人等重要岗位人员，加强对这些员工日常行为的排查，确保不出现风险。三是加强设施管理。要加强监控设施的检查、维护，实现“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控，提高监控实效。要管理好自助机具，确保自助机具正常使用，不发生案件事故。四是加强交易管理。要利用反洗钱客户风险系统，加大对重大交易的实时监督，对提示的风险，及时跟踪，排除风险隐患。五是加强监督检查。要规范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查发现问题的整改，切实把各类问题消灭在萌芽状态。
员工同志们，案件防范工作是一项长期的工作，我们要提高认识，统一思想，切实增强责任心和紧迫感，全面落实各项规章制度，长期不懈抓好案件防范工作，构筑起案件防范工作的坚实屏障，严防发生各类案件风险，确保我们九都村镇银行科学发展和平安发展。
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