风险控制工作总结

有价单证和重要空白单证的管理一直是各大银行、保险公司等金融企业风险管控的重点内容。中小型保险公司面临风险控制意识不足、人员配备不足的问题。今天找到了一份风险控制工作总结，供大家参考和阅读。

风控工作总结一行政工作。

在试用期的前半段时间，我主要参与了公司的行政工作。很荣幸能和同事们一起经历从准备到报名到开业的整个过程。

在公司筹建期间，认真校对、整理开业申请材料；协助领导召开20xx年第一次股东会和第一届董事会；配合收款公司进行二公司招聘；参加了两次南京培训；协助领导解决公司装修遗留问题；并积极参与公司开业典礼的筹备工作。

公司开业后，我主要参与了办公用品的采购、员工入职手续、公司行政管理制度的初步建立、20xx年第一次股东会和第一届第二次董事会的召开。

第二，风险控制。

我从行政岗调到风险控制岗一个多月了。在这一个多月的时间里，按照公司的规定，我基本上已经将开业期间留下的合同档案整理归档，公司的合同档案已经初具规模。现在新的业务资料也可以及时归档。

商业对我来说是一个全新的领域。郭经理还带我参观了一些企业，我从中受益匪浅。但是我深刻意识到自己缺乏财务知识和工作经验，所以不断督促自己继续学习，希望能尽快胜任风险控制这个岗位。

试用期的结束对我来说是这个阶段的结束，也是下一阶段的起点。正是因为这段不可或缺的见习经历，我更好地看到了自己的实力，端正了自己的思想，虚心学习，积极工作。在接下来的工作中，我会继续坚持积极严谨的工作态度和孜孜不倦的学习态度，让自己从一个雄心勃勃的大学生迅速成长为一个对工作负责、业务熟练的好员工。

最后感谢公司给了我这个平台和锻炼自己的机会，给了我人生新的起点。感谢各位领导的栽培和关心。谢谢你。我不会辜负你的期望，请相信我，评价我，谢谢。

风险控制工作总结二。市场背景:市场环境变暖，通过变革创造新机器

20xx上半年，随着证券市场改革的重大突破，证券业的综合管理和创新取得显著成效，市场步入新的历史发展时期。

市场越来越活跃，行业走出困境。20xx年1月至6月，上证综指从1161点上涨至1672点，涨幅44。深成指从2863点上涨至4301点，涨幅50%。市场继续活跃，现货市场股票、基金、权证、债券交易总量达到98825亿元，比去年同期(32470亿元)增加204笔。在市场强劲复苏的有利条件下，证券公司结束了近年来的行业亏损。

股改进入突破阶段，市场面临历史性转折。截至20xx年6月底，股改后上市公司市值已达70。随着管理层以股改为重点全面推进资本市场基础和制度建设，证券市场深层次矛盾和结构性问题逐步得到解决，为市场长期稳定发展奠定基础，带来前所未有的活力和生机。

券商整顿基本结束，行业格局重组。20xx以来，证券公司综合治理成效显著，证券公司违规经营得到有效遏制，证券业风险明显释放。同时，一些证券公司在扶优除劣的监管理念下，通过重组创新业务，快速增强实力，行业集中度进一步提高，行业竞争格局发生根本性变化。

前所未有的政策支持和强化创新。20xx上半年，随着新《公司法》和《证券法》的颁布实施，监管部门推出了一系列新政策措施，涉及扩大资本入市渠道、吸引战略投资者、发展多层次市场体系等方面。与此同时，资产证券化、融资融券、股指期货等创新业务和产品也相继成熟或问世，有效增加了市场活动，为券商开辟了新的业务空间和盈利渠道。

二.20xx上半年的运行情况

(一)上半年整体财务指标

20xx年上半年，公司实现总收入28，97 * * * *元，总支出12，93 * * * *元，其中营业费用10，32 * * *，利润总额16，04 * * * *，同比增长18，17 * * *。

其中，经纪业务实现收入17,59 * * * X元，利润8,79 * * * X元；固定收益证券总部实现收益10，53 * * * x元，利润8，75 * * * x元；投行总部实现收入18 * * *元，利润-16 * * *元；公司财务部实现收入68***x元，利润36***x元；证券投资部实现收入39***x元，利润28***x元。

(二)上半年经营情况

1.经纪业务:顺势而为，稳步增长

(1)主要经营业绩

实现收入17，59 * * * *，利润8，79 * * *。股票、基金、权证、债券成交665.82亿元

与去年同期相比，增长了212，市场份额为6.76 ，市场排名第3位* * * x . 6月末客户资产总额达到128.27亿元，比期初增加50.87亿元，增幅66%，其中客户资产净流入达到15.58亿元，增幅20%，客户资产投资增加35.29亿元，增值率46%。同时，截至6月底，共管理2 * * *家上市公司限制性流通股10.17亿股，总市值约68.71亿元。

(2)重点工作回顾

本着客户增值的原则，加强传统业务的客户开发和客户振兴。组织资源加强咨询服务的组织和推广，积极参与公司投资策略课题组的工作，与R&D中心共同组织公司晨会，提高“晨会总结”等咨询产品的质量，推出“客户持仓前5***x股投资周报”等新的信息产品，为营业部提供9种信息产品及相应的配送服务，极大丰富了营业部的信息产品线。同时，我们积极探索有效的方法来盘活客户资产和计划睡眠客户资产振兴竞赛。

积极开拓新业务，抢占客户资源，培育新的利润增长点。强化营业部营销职能，继续加强基金产品营销。上半年累计代销资金2.89亿元，其中富兰克林国海灵活市值基金销售额达2.24亿元。同时，制定限售股托管业务的管理和激励措施，组织支持营业部充分发挥本地优势，抓住股改机遇，抢占宝贵的机构客户资源。目前托管限售股市值近70亿元，拟为发展中上市公司的1 * * *倍，限售股余额约6.3亿股。

完善风险控制机制，加强日常监控，促进合规运行。提出解决方案非实名基金账户还有挂在不同的家庭(& lsquo挂不止一个；')帐户资产提取等历史问题的实施方案；对权限管理进行专项自查，同时加强对总部业务机构权限使用的日常监控；建成投产重要账户管理系统、重要客户和重要业务的监控和备案审批；对于权证等高风险产品，进一步加强证券账户管理，防止违规操作；完善销售部的人事和岗位管理制度。

开源节流，提高盈利能力。根据公司的宣传我为公司多赚了一便士，也为公司多存了一便士及时跟踪监控整个系统的运营费用，发现问题及时调整，确保运营费用控制在准事业部制的成本控制目标之内。上半年经纪业务收入同比增长，营业费用同比基本持平。人力资源费、资产使用费、行政和业务费用都控制在准事业部制要求的控制目标之内。营业费用得到了控制，并没有随着净收入的大幅增加而显著增加。

2.固定收益业务:提前实现收入和品牌双突破

(1)主要经营业绩

上半年收入为人民币10，53 * * * *，利润为人民币8，75 * * *。累计完成簿记国债70.3亿元、CDB金融债券41亿元承销，在券商中分别排名第三和第四，实现收入2 * * *元；银行间债券市场交易总额236.82亿元，同比增长2.2%，在证券公司中排名第10位，现货债券交易累计收入7,52 * * * X元；完成***x公司债牵头承销及4只债券的派发，实现承销收入249***x元。

(2)重点工作回顾

完善准事业部制，加强部门内部管理。成立固定收益证券业务委员会，负责本部门的业务发展规划和管理标准；制定了客户管理、费用管理、绩效考核等管理措施，以及固定收益证券总部的业务流程和规范。

继续加强项目储备和客户开发。细分客户，指定专人负责维护，加强与客户的日常沟通，同时发展一批优质机构客户。上半年开发储备公司债项目***x，其中***x已签约。债券销售交易客户新增工行等四大机构客户。

提高研究报告的专业水平和有效性，与研究和经纪业务互动。注重研究报告的准确性和有效性，得到市场的认可。战略报告和专题报告准确分析和预测货币政策的趋势。同时积极参与公司投资策略组、集体理财方案设计组、股指期货等创新业务的研究工作。

加强合作和品牌建设。我们以中国固定收益证券网的名义，与《证券时报》合作，成功举办了20xx中国债券市场明星评选活动，并在成都举办了大型债券投资策略报告会和客户联谊会。

3.投资银行业务:抓住市场机遇，初步实现突破

(1)主要经营业绩

上半年，投行总部完成习水股份、粮面镇、梧州交通***x，公司财务部完成莞城大同、坎达尔、深圳华强、桂林旅游***x，共***x家上市公司股改赞助项目，投行总部完成桂林柳工股改财务顾问项目。

与此同时，上半年两大投行部门积极开发储备项目，共有***x股改革项目已签约或正在实施；将审核ipo项目***x、汇成电器和三环；再融资项目* * * x；并购财务顾问。

(2)重点工作回顾

在关键领域加大客户开发力度，实现股权改革收益。充分利用公司资源，开展区域项目开发巩固了投行业务的区域优势。

在股改业务中，目前地区内有2 * * *家上市公司，1 * * *家完成股改。投行总部担任粮面镇、五洲交通股改发起人，担任桂柳宫、南华、北海国发财务顾问；同时，投行总部正在开展桂东电力和世纪光华的财务顾问项目，争取南方控股的赞助项目，以及公司财务部在该地区完成并正在进行的股改项目，公司在该地区的市场份额接近4 * * * x；

上半年该地区的储备项目也取得了很大进展，体现在三环ipo项目已上报证监会、桂林广陆、柳州欧维姆、泰晤士报；远安堂等公司已初步达成ipo意向；

同时，投资银行业务部和国资委、金融办、证监局等政府部门也建立了畅通的沟通渠道，为该地区后续业务发展奠定了坚实基础。

为工作重心转移做好准备。针对政策环境和经营形势的变化，投行部及时调整战略，在争取股改项目的同时，及时更新会上ipo项目资料，加快ipo、融资等客户的开发和培育，逐步将重心转移到企业重组和财务顾问上，争取核心客户和优质项目储备。

4.投资业务:抓住机遇，积极转型

(1)主要经营业绩

20xx上半年，个体户平均规模为人民币2，36 * * * *，总收入为人民币39 * * *，实现利润为人民币28 * * *。并完成了集体资产管理计划的产品设计，做好了申报准备。

(2)重点工作回顾

加强研究，积极提供决策支持和业务协作。坚持宏观选股原则，从选股、深入基础研究、实地考察等方面迈出风险控制第一步。，与R&D中心共同探索市场投资机会，共同维护股票池。截至6月初，上半年股票池总收益率达到67.2%。在关键点正确判断大势，为公司领导决策提供支持；积极参加公司的日常早会和投资策略团队的工作，为经纪业务和投资业务提供及时的信息和判断。

稳步推进集合资产管理业务筹备工作。成立了客户理财中心筹备组，在被监管券商获得业务资格之前，完成了所有产品的设计和申报准备工作，成功完成了公司内部路演和与相关托管银行的初步沟通，完成了理财业务软硬件配置的预算、评估、标书准备等一系列工作。

5.研究:整合研究资源，加强业务互动

完善R&D产品线，加强产品推广。R&D中心密切关注市场动态和热点，根据机构客户和营业部客户的需求，推出了《导航晨报》、《R&D股票池》等各类报道，为业务发展提供丰富及时的信息支持。同时，加快走向全球和市场化同时，通过研讨会、巡回报告等多种形式加强产品推广，在电力、能源等行业形成一定优势和品牌。

整合研究资源，加强与业务部门的互动。R&D中心、固定收益证券总部、券商总部、证券投资部等研究团队。组成二级市场投资策略研究小组，为客户开发和服务提供强有力的支持。逐步探索重点领域和行业研究成果的推广，开始与债券、投行、券商等业务部门形成有效互动。

充实研究团队，构建研发体系。上半年，R&D中心继续引进一批研究骨干，扩大了研究范围，提高了深入研究能力，为建设一支优秀的研究团队奠定了良好的基础。此外，还成立了分工合理的工作组，制定了比较完整的R&D工作流程和管理制度，基本建立了比较完整的R&D体系。

(3)全面应诉，积极推进增资扩股

上半年公司集中处理啤酒花、成都人寿、中石油销售三起诉讼。通过大量工作，赢得了案件的终结或再审，缓解了公司经营风险，保证了公司净资本保持一定规模，为公司业务发展和增资扩股创造了有利条件。

今年，公司开始了增资扩股的准备工作。由于证券行业的良好发展前景，以及公司自身的业务基础和盈利能力，通过公司董事会和管理团队的努力，与多家机构进行了接触和探讨。目前有实力的机构有意为公司增资，预计下半年进入实质性运营阶段。

(4)以准事业部制的实施为契机，综合管理水平有所提高

20xx上半年，公司在营业部推广实施准事业部制，建立了职责明确、流程清晰、执行快捷的权限授权制度，显著提高了决策效率，强化了执行力，提升了人力资源、风险控制、财务管理和信息技术的管理水平。

一方面，成本管理不断推进成本控制工作，并通过实施事业部制，加强预算管理和成本控制，倡导节约氛围，有效控制运营成本；另一方面，针对有利的市场形势和商机，适度增加合理的商业投入，加强投入和产出。上半年，公司以较低的成本实现了快速增长，盈利能力大大提高。

完善人才结构，优化激励机制。上半年，公司根据业务发展重点，适度调整组织体系，引进一批优秀业务人才，成立M&A部，充实R&D团队，恢复资产管理部。同时，配合公司的准事业部制改革，在公司准事业部授权的基础上，结合各部门的需要，人力资源部加强了对人员招聘、薪酬和绩效管理的指导和监督，完成了薪酬改革试点工作，进一步理顺了公司的薪酬体系。

上半年，业务部门实行准业务分工制。同时，由于市场活跃，各项业务发展迅速，风险管理部门对此积极应对，调整了工作思路，加强了对各业务部门业务流程的合规性审查和审计。上半年完成***x总部部门* ***x项目和***x销售部2 ***x项目现场审核。

(五)思想政治工作进一步加强，企业文化建设取得显著成效

公司的发展战略明确诠释了公司的发展方向；上半年以来，各大业务部门通过实现准事业部制，极大地解放了生产力，取得了良好的经营业绩。在上半年的运营中，中国共产党各级组织也发挥了积极作用，组织了多层次、多样化的文化体育活动，进一步活跃了公司氛围，鼓舞了全体员工的士气，高度认可了公司的目标和发展战略，形成了比进步，比利润，比贡献积极向上的内部文化氛围。

三、上半年的问题

虽然公司上半年取得了不错的成绩，但要保持清醒的头脑，认识到公司整体业务实力不强，与竞争对手还有一定差距，公司与战略目标的实现还有相当大的距离，还存在一些不足和问题。

(1)需要加强资源整合和业务协作的力度

有效的跨部门业务合作机制尚未建立。商业合作的运作过程、成本分配、收益分配没有规律可循，导致商业合作动力不足、效率低下。

缺乏统一协调和管理。资源整合和业务合作仍然主要局限于部门的自发推进。公司整体水平没有进行系统的规划和组织，推动资源共享和资源调度的力度不够。

(二)客户综合开发和服务进展缓慢

单靠我们无法充分把握客户需求，挖掘客户价值。在业务发展和客户服务过程中，主要原因是各个部门各行其是，没有形成军团行动其优势，尤其是缺乏核心客户的综合需求，信息沟通协调机制较差，需要在挖掘券商客户的投行价值、为投行客户提供综合金融服务等方面进一步探索和推广。

客户分级管理和差异化服务体系尚未建立。公司级客户关系管理体系尚未建立，客户信息不准确、不充分、不集中，核心客户服务的客户经理制度尚未完全推广，客户服务的方法和手段还比较单薄。

(3)对创新业务的前瞻性研究和准备不足，快速响应和应对市场的能力有待提高

随着市场创新的增加，新的产品和服务会越来越多，这可能会对证券公司的商业模式和竞争格局产生深远的影响。虽然公司因资质限制无法参与部分创新业务，但相关部门对新产品和新业务不敏感，缺乏前瞻性研究，对业务人员缺乏新产品培训，缺乏必要的人员和项目储备，对市场缺乏快速反应和应变能力。

(四)内部管理仍需改进

总的来说，公司的管理比较粗放，不够精细。特别是业务部门实行准事业部制后，对公司管理提出了更高的要求。目前，管理转型还处于探索阶段，还存在不同程度的管理空缺和管理越位现象；

公司缺乏统一、有组织的品牌宣传推广。品牌建设跟不上业务发展的需要。

第二部分20xx年下半年工作安排

一、市场和行业环境:长期全面复苏，短期谨慎乐观

20xx上半年，二级股市从谷底迅速反弹，结束了四年的低迷。与此同时，股权分置改革和证券公司综合治理即将结束，解决了市场和行业历史遗留的重大问题，标志着证券市场全面复苏和新的历史发展阶段的开始，证券行业也面临着前所未有的发展机遇。短期来看，下半年整体市场可能进入阶段性调整，但有望保持活跃；创新业务开展的力度和频率更大，证券业竞争格局发生变化。因此，总体而言，未来证券公司的经营环境机遇大于挑战。

(一)市场的有利因素

1.证券市场生态环境得到根本改善

股权分置改革即将结束，逐步解决了多年来制约和困扰资本市场发展的重大制度障碍。监管部门抓住股权分置改革的有利时机，进一步规范上市公司控股股东行为，加大清理大股东占用上市公司资金的力度，着力解决上市公司违规担保等问题。上市公司治理明显改善，上市公司质量有所提高。

2.市场人气被激活，并有望保持活跃

上市公司的资金推动和利润提升是上半年股市快速上涨的动力，对行业分析师的预期和市场情绪产生强烈影响；与此同时，随着管理层大力推动合规基金入市，证券投资基金规模稳步增长，qfii、保险公司及其资产管理公司、企业年金、社保基金等机构投资者快速发展，多元化机构投资者格局初步形成。在人民币长期升值的情况下，资金供应得到充分保证；此外，新产品、新业务和交易系统的创新将不断激活市场，市场整体预计将保持活跃。

3.创新业务层出不穷，为券商提供了更多的商机

一方面，随着ETF的加速扩张，资产证券化、融资融券业务的实施，以及股指期货等新产品的逐渐成熟，交易系统的创新逐渐引入，下半年出现了创新业务；另一方面，随着ipo重启和市场融资功能的恢复，在《公司法》、《证券法》等新的法律环境下，后股改时代上市公司资本运营需求更加强烈，资本运营手段日益多样化。私募、并购、非上市股票投资交易等市场机会即将出现。创新业务为券商提供了更多的商机和利润增长点。

4.行业治理使一些高质量的券商获得了比较优势

近两年来，证券公司综合治理取得了显著成效。证券业风险明显释放，一批高风险证券公司得到安全处置，证券公司违规经营得到有效遏制。在监管部门分类监管的背景下，一些稳定优质的证券公司通过重组实现了规模扩张，在创新业务发展中获得了先发优势。一些创新型证券公司开始涉足集合理财、资产证券化、权证创设等创新业务，并取得了显著效益。随着监管政策的放松，一些标准化的证券公司将有资格从事创新业务，不同证券公司在创新业务上的竞争实力将逐步显现。

在XX证券XX营业部工作近一年。可以说，过去的一年是不断成长进步的一年，是我一生中最难忘的一段时间。

我在XX销售部做出纳和管理员。在正常工作中，我严格遵守公司的规章制度，能够完成领导交办的任务。首先，作为出纳，我在支付、反映、监督、管理四个方面履行了自己的职责；其次，作为一名管理员，我做好了采购、会议、员工福利、文档管理等工作。在过去几个月里，在不断改进工作方法的同时，成功完成了以下工作:

一、出纳工作

1、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金和账目，发现金额不符，做到及时报告，及时处理。负责保管现金和重要会计空白凭证，并按规定办理收付；及时收回公司所有收入，开具收据，及时收回现金存入银行。

2.根据会计提供的依据，与银行相关部门联系，有序完成工资等应支付资金的支付。负责催交银行存款对账单；保留相关印章、空白收据和空白支票。

3.根据国家财经纪律、会计法规和公司财务管理规定，办理现金、银行存款和内部往来的收付和转账，并核对相关原始凭证；坚持财务程序，严格审核(凭证必须经过经手人和相关领导签字后才能支付)，不符合程序的凭证不支付。如遇临时休假，财务主管负责每天早上检查并准备清算凭证。

4.协助财务主管进行日常会计和财务管理，参与财务预算、决算和财务分析等。，并已完成20xx年度财务决算和20xx年度财务预算。

5.主管交办的其他工作。

二、行政工作

1、负责办公用品的采购管理和收发登记管理。每季度收集各部门办公用品计划，汇总，集中采购办公用品；负责公司各部门办公用品的收发，监督和指导办公用品登记簿的填写，确保办公用品的账目一致。

2.负责会议和活动的后勤支持。会前准备会议材料，认真安排会场，安排住宿；会后及时清理会场。20xx年4月28日，xx营业部开业典礼圆满结束；20xx年5月4日，组织召开xx证券XX营业部与工行联合营销会议；20xx年6月23日，大富证券香港股票投资报告会召开。

3.负责员工社保和住房公积金的办理和划转。根据公司规定，为符合条件的新员工办理社保和住房公积金，协助办理社保和住房公积金的转移，对离职员工及时停止缴纳社保和住房公积金。

4.负责公司相关文件的管理、发送、接收和上传。做好各类文件的收发、复印和复印工作；分清主次，分清文件轻重缓急，要求领导及时阅读，并将相关文件移交相关部门；整理和归档公司的各种文件和档案。

5.负责订阅报刊杂志，订购饮用水，支付电话费和网费。每年根据报纸订阅计划，办理相关报纸的订阅，管理日常报刊的收发；每天收集饮用水的使用情况，及时订购饮用水，并负责饮用水的接收、发送和保管；每月及时收账，按时缴纳电话费和网费，保证工作场所的正常运转。

6.其他工作

协助xxx证券业协会于20xx年5月24日召开券商培训会；20xx年10月14日，接受xx市人力资源和社会保障局的社会保险审核检查，并提供相关财务资料；20xx年10月18日，接待公司总部经纪业务检查；提供相关会议培训材料；20xx年11月14日，主持人在中国人民银行xx分行进行了反洗钱现场检查，并提供了反洗钱相关信息。以上相关工作均顺利完成，并得到相关部门的好评。

在工作中，我发现了许多不足和不足，需要通过自己的发现和领导的纠正来纠正:

1.我要多关注出纳的工作，请示，及时汇报。如果在工作中遇到自己解决不了的问题，应该向领导寻求解决问题的窍门或方案，掌握财务人员在工作中应该掌握的原则。

2.行政工作的特点是繁多、复杂、繁杂，为其他部门提供服务，确保不影响自己工作的顺利完成，不耽误其他部门的正常工作。

3.至于完成领导交办的客户开发任务，有65个账户，资产61万元。完成情况不是很好，尤其是资产情况，开户数基本完成。

4.工作中缺乏与同事的沟通，容易导致误解和不必要的矛盾。

改进措施:

1.证券业务需要充分了解。在今后的工作和学习中，要不断学习新的业务和知识，不断更新自己的知识。

2.在自己的工作中学习并努力提高业务技能，从而提高自己的工作能力和工作效率。在今后的工作和学习中，我会不懈努力，为做好自己的工作而奋斗

3.除了做好工作，还要不断寻找新客户，开发新客户，尽可能开发有效客户，增加客户资产。

4.另外还要不断调整自己的心态，让自己变得更加宽容、包容、大度，不计较一时得失，加强沟通能力，向其他优秀的同事学习，取长补短，交流好的工作经验，共同进步。

还好我能认清自己的不足。同时也感谢领导们纠正了我的不足。在今后的工作中，我会牢记领导的教诲，认真对待领导交办的一切。20xx的工作已经开始了。通过总结去年的工作，我认为我可以吸取教训，各方面都可以更上一层楼，以新的面貌迎接新的一年的挑战。