反洗钱季度工作报告

洗钱犯罪对各国的经济金融秩序和社会稳定产生了极其负面的影响，同时也危及了世界的经济发展。反洗钱已成为当今世界各国的一项紧迫而重要的任务。为大家整理了一些反洗钱季度工作报告，希望对你有用！

20xx年第一季度，我行反洗钱工作紧紧围绕中国人民银行反洗钱要求和工作重点，认真学习贯彻《反洗钱法》，充分认识反洗钱工作的重要性，根据《一法四令》等相关法律法规和我行各项规章制度，结合宣传培训，不断提高员工反洗钱工作意识。在日常工作中，我们认真履行反洗钱义务，工作机制进一步完善。20xx年第一季度反洗钱工作总结如下:

第一，重视领导，完善组织领导体制。

在社会办主任的领导下，成立了反洗钱工作领导小组，主任徐峥为组长，赵龙龙、戴定军为成员。反洗钱工作得到系统安排，行动得到安排落实，反洗钱工作得到落实。

二、注重培训学习，提高对反洗钱工作的认识。

我机构仍将一法四令等反洗钱法律法规作为反洗钱业务培训的重要内容，纳入全体员工的业务培训计划。反洗钱领导小组以集中培训的形式开展反洗钱业务培训，努力让每位员工深刻理解反洗钱的精神意义和宗旨。

第三，搭建风险分类平台，建立人工分析识别机制。

客户风险分类是金融机构客户身份识别义务的重要组成部分，对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行CBUS系统的上线，反洗钱系统得到了升级和完善，不仅增加了风险分类模块，还建立了主动分析、识别和提交可疑交易的机制，加强了人工识别，并利用反洗钱系统对人工判断为可疑但系统无法识别的可疑交易进行新的报告，不仅提高了反洗钱可疑交易报告的准确性，也为反洗钱系统的建设奠定了坚实的基础。

反洗钱是一项长期而艰巨的工作。为确保这项工作正常有序开展，我机构将继续加强组织领导，明确工作职责，确保反洗钱工作顺利开展。

根据《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知》穗上银发字[20xx]27号文件，我行经常利用早班时间向全体员工灌输反洗钱精神，力求让每位员工深刻理解反洗钱精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的理念，特制定一项规定，两项措施。规范和加强对大额和可疑支付交易的监管，构建更加完善的金融机构管理体系，更好地发挥中国人民银行的监管职能，维护金融机构合法稳健运行。

在本季度，我们的支行可以坚持:

1.公司开立结算账户时，严格核对并认真审核六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)和经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细查询客户，根据其业务范围开立相应账户；为公司客户办理存款和结算业务时，应按照中国人民银行的有关规定提供有效的文件和资料，并进行核对和登记。

二、开立个人账户，严格按照实名制相关规定审核开户资料，要求客户出示有效身份证(或与代理人一起)进行验证，并登记其身份证的名称和号码才能开户。对未依法提供相关证明材料的个人账户，不予办理开户手续。

三.彻底清理现有账户，按照《人民币大额和可凝性支付交易报告管理办法》建立存款人信息库，对不符合要求(如营业执照到期或注销)的存款账户，通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

四、提现，严格执行逐级审批制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我行坚持每天查询监控每笔超过20万元(含)的现金收付业务，要求个人或单位提前一天预约提现；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易、个人结算账户20万元以上的大额支付交易、单位结算账户与个人结算账户之间20万元以上的单笔大额转账交易(含其他复印件)均已建立手工登记簿，数据转换成EXCEL格式保存。

五、严格监督和控制公款私存现象。我行支行成立了专门小组，对拟提现或公款私存的账户进行严格监控，狠抓严格管理，防止此类账户发生，确保我行结算账户能够按照规定输送各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收付和大额转账收付。经我支行员工深入了解和观察，均属于正常结算业务范围，不违反相关反洗钱规定。

本季度，我行支行短期内无零散转入集中转出或集中转入分散转出账户；无资金收付频率和金额与企业经营规模明显不符的账户；无资金现金流量与企业经营范围明显不符的账户；不存在企业日常收支与企业经营特点明显不符的账户；不存在现金存取金额、频率、用途与正常现金收支明显不符等可疑支付交易。

今后，我行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要任务，严格执行大额和可疑交易报告制度，加强反洗钱培训，确保全体员工树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫性和主动性；严格履行反洗钱义务，有效防范洗钱风险。

季度反洗钱工作报告第三条依据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[20xx]第3号)、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令[20xx]第1号)、《大额和可疑人民币支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[20xx]第2号)， 《XXXXXX分行反洗钱管理实施细则》我行在反洗钱方面做了大量工作，建立了体系完善、机制健全、措施有力、控制有效、覆盖面全面的反洗钱综合工作体系，并取得了这一成效。 为了便于反洗钱工作的顺利进行。总结20xx年第三季度我行反洗钱工作。

一、本行反洗钱组织建设。

为确保反洗钱工作的顺利进行和各项职责的落实，我行成立了反洗钱组织和支行反洗钱领导小组。支行副行长XXX同志为反洗钱领导小组组长，总会计师为副组长，各部门、各网点负责人为小组成员，负责指导、检查反洗钱工作；在分行营业部设立反洗钱信息员岗位，负责反洗钱工作的总结和汇报；每个营业网点配备两名反洗钱工作人员，负责反洗钱工作的监控、统计和报告。反洗钱工作组每月以邮件或静坐谈话的形式研究交流如何做好反洗钱监管工作，通过学习交流和工作交流进一步加强分行反洗钱监管。

二.本行反洗钱内控管理体系和责任体系的建设与实施。

本行建立了有效的反洗钱内控管理体系，制定了反洗钱管理实施细则，严格监控和筛选各项业务，认真负责地收集信息，确保尽职调查数据的真实性、准确性和完整性；此外，建立检查制度，每月对大额和可疑交易报告进行抽查，确保调查信息的真实性和准确性，防止个别网点因责任心不强而遗漏、遗漏、错填和错填。对不报告、错报或不报告反洗钱交易的，要追究责任。各支行认真学习中国人民银行、各省市行的金融制度，特别是各项反洗钱规定，使全行员工充分认识到反洗钱工作的重要性和必要性，积极自觉落实反洗钱内控制度，确保反洗钱规定的全面落实。

三.向中国人民银行和国家外汇管理局提交可疑交易。

支行反洗钱岗汇总分行反洗钱人员举报的可疑交易，并向中国人民银行反洗钱部门和分行报告。今年第三季度，我行向中国人民银行反洗钱部门及分支机构报告可疑交易315笔，可疑交易金额82454.72万元，其中企业账户70个，交易1169笔，金额35545.75万元；个人账户245个，交易2530笔，金额46908.97万元。根据今年第三季度报告的可疑交易，我行人民币可疑交易的主要类型有短期累计现金收支100万元以上；集中转入和分散转出同一收款人和收款人交易可疑的原因是收付款金额大，某些行业交易数量多。但从客户信息和对客户资金来源和用途的追踪来看，这些可疑交易应该是一般的资金交易，而不是洗钱。

四.客户尽职调查、保存账户信息和交易记录等。

客户的账户信息和交易记录由网点反洗钱人员记录保存，对可疑交易的客户进行跟踪和尽职调查，查明客户身份等信息，以及客户资金来源和用途的合法性。

动词 （verb的缩写）反洗钱培训。

支行成立反洗钱培训领导小组，由支行副行长XXX同志担任组长，成员包括综合部、销售部、业务部、科技部人员。分支机构负责具体的培训工作，制定培训计划，为不同对象提供多层次的反洗钱培训。以讲座、讨论、视频等形式对会员进行定期培训，并印制反洗钱资料发送给所有培训会员。研究内容主要围绕《金融机构反洗钱条例》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《关于做好启动反洗钱监测系统后续版本工作的通知》、《关于进一步加强反洗钱工作的通知》、《XXXX反洗钱工作岗位职责和岗位考核试行办法》以及工行制定的《中国农业银行新昌支行》三个法律法规展开

六、自查、分行检查和中国人民银行等监管部门的抽查和处罚。分支机构对每季度发生的业务进行自查，每月对分支机构反洗钱业务进行专项检查，并实施各方面监督。截至目前，通过分行自查和分行、人民银行检查，未发现隐瞒洗钱行为。

七、依法协助和配合司法机关、行政执法机关打击洗钱活动。

在相关手续完备的情况下，积极配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，坚决遏制非法犯罪资金及其收益在银行系统的藏匿和清洗。

八、落实反洗钱保密义务。

根据《金融机构反洗钱规定》，全行员工严格履行保密义务，除向相关部门报告外，没有向客户或他人泄露反洗钱报告信息。

九.本行反洗钱工作存在的问题、整改措施及未来反洗钱工作安排。

支行各分行对大额资金交易和可疑资金交易的定义不明确，部分可疑资金交易是对分行上报的月度大额交易数据进行统计筛选后才上报的，导致可疑资金交易上报较晚。

措施:通过发送电子邮件的方式，组织各网点认真学习相关反洗钱规定，要求各网点反洗钱岗位人员认真履行职责，防止因责任心不强导致的迟报漏报现象。做好反洗钱工作，防范金融风险，维护金融体系稳定。在接下来的工作中，加强反洗钱业务的研究，加强反洗钱工作的检查和监督。

10.做好反洗钱工作，对于防范金融风险、维护金融体系稳定具有重要的现实意义。作为一项长期而艰巨的任务，我行将严格按照中国人民银行的有关要求，在全行认真落实，确保我行各项业务的稳健运行和国家资金的安全。