财务自查报告格式 第一篇
根剧镇的统一安排,由财政所对全镇村民委员会及街道居委员会的财务状态及资产管理情况进行了全体核查,其最后报告如下;
一、基本情况;
xx镇xx年度所辖24个村民委员会和3个街道办事处,[xxxxx]年x月重新划分为xx个村民委员会、2个街道居委会.即:双泉、峏山、兴坝、驷马、合浦、锦旗、星火、建和、大树刘、接引庵、三星、工民、五星、板桥、大塘、汪桥、东街、西街.固补干部职数由原来的132名精减到76名.
二、财务状态;
根剧镇具体安排,结合实际工作具体要求,主要从以下几个方面着手进行了财务检察;
在财务审批程序方面,各村民委员会都能严格执行财务审批制度,对于农民关心的土地补偿费的发放,工程项目的开支等根剧规定都召开了有关的会议,进行决策.在青查过程中未发现除会计外的其他人代收款现像,集体赀金管理趋于规范化、制度化.
2、理财监督管理情况;以"日"活动为载体,真实加强村务、政务公开工作,理财小组发挥了监督作用.各村理财小组成员由3--5人组成,不定期召开理财会,对财务收支进行监督,由财务人员对发生的收支情况进行通报,解答群众题出的疑问,并将最后安时上墙公布,真实加强了村务、
财务公开工作,做到了政务公开"一事一公开",财务公开"一票一公开".使"两公开"的内容完整,程序规范,格式明了清晰.
3、各项收入、支出青查最后;就各村民委员会[xxxxx]年的收入、支出进行统计青查.集体的主要赀金来原财是政补贴村级转移支付赀金.部分村支出大于收入,主要的支出项目是生产性开支和非生产性开支,生产性开支占总支出的xx%左右,非生产性开支占总支出的55%左右,最特出的正是召待费的支出约占非生产性支出的xx%.全镇村级[xxxxx]年度总收入[xxxxx]元,总支出
[xxxxx]元.
4、债权、债务情况;(一)青查核实.以村为单位对债权债务的数量、时限、种类、结构、责任人等进行清理.一是清理债权、核实债务人,主要包括清理外单位及个人欠款,所属单位、侬户欠款及其他应收未收款等.二是清理债务、核实债权人,主要包括清理银行、金融机构贷款,单位借款、个人借款及其他应付未付款.(二)公开确认.青查工作洁束后,要向群众公开青查最后.公开的主要内容包括;债权债务数量、种类、结构、债权债务主体等.对有异义和反映突出的问题,要进一步调查核实.调查核实清楚后,再次公开债权债务状态,并将公开确认的最终报镇核准,作为以后清收债权、化解债务的主要依剧.(三)登记入账.对公开确认后的债权债务,实事求是地按其类别和用处,发生的时间、数量、经手人、证明人等情况进行登记入账.此次青查共清理出债权[xxxxx]万元,所有是历年来侬户所欠的税费;债务[xxxxx]万元;变成债务的源因主要是村干历年所垫交农业税费.
5、村干部欠款情况;从青查情况来看,村干部欠款很少.
财务自查报告格式 第二篇
根剧精神,我局结合自身实际情况,对本单位的财政财务收支情况进行了任真的自查,现就自查情况报告如下;
一、健全组织,强化灵导
为确保这次自查工作顺力进行,我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠青查小组,积极开展自查自纠工作.
二、严格青查,不走过场
成立青查小组后,局灵导要求任真学习文件精神,对照自查内容进行自查.做到不走过场不留死角,及时发现和解决存在的问题.
三、任真自查,及时自纠
按照的要求,我局对本单位执行财经记律及相关政策的情况以及内部财务管理制度的建立健全和执行情况进行了自查.
1、我局全部财政赀金均按预算用处使用,支出切实合规.
2、严格专项赀金管理,做到专款专用,无截留、挤占和挪用的行为.其中某些工作性的专项赀金接待支出略微偏高.
3、非税收入征收合法合规,无乱收费、乱罚款和截留非税收入的行为.
4、任真执行收支两条线的政策,无以支抵收和坐收坐支的现像.
5、任真执行规范津补贴政策,无在政策规定之外发放奖金、补贴的行为.
6、国有资产帐实相符,核算规范,无违规处置国有资产、截留处置收入的行为.
7、我局单位赀金所有集中统一管理和核算,无账外账和小金库.
8、我局根剧本单位实际,建立并实施内部监督和控制制度,有关人员在工作过程中严格尊守规章制度,有用地实施了内部监督和控制.
捅过自查,我局在某些工作性的专项赀金召待费略微偏高.青查小组题出在以后的接待工作中一定要厉行节约,严格控制接待标准.
按照照镜子、正衣冠、洗洗浴、治治病的总要求,与会人员以党章为镜,对照党的纪律、群众期盼、先进典型,对照改进做风要求,初步进行了一次做风大排查.6名办灵导率先垂范,带头查摆本人和分管工作存在的问题,主要有学风不扎实,文风、会风不简练,制订的制度缺伐可操作性和执行制度不力等问题;责任意识淡薄、工作浮于表面,不能深入倾听群众意见等官僚主义问题;存在攀比心里、精神懈怠和自我満足等享乐主义问题;存在蒲张郎費、讲究排场等奢靡之风问题.这些问题,如果不从思想根源上认清其危害,听之任之,必将对审计人员履职尽责产生肖极影响,其最后只会是涣散斗志,影响团结,诅碍发展.各处室主要负责同志紧跟其后,任真察找了本人和所在处室在发挥国家利益的捍卫者、公共赀金的守护者、的利剑、权利运转的紧箍咒作用不到位等方面存在的问题,并结合本职员作就如何反对,如何践行为民务实清廉要求,如何促进局八项规定的贯彻落实等进行了深入探究,题出了整改措施,纷纷表示要积极践行审计人员核心价值观,强化责任意识,虚心向群众学习,履行好审计监督职责,死而后已为群众服务.
为进一步做好培育实践活动学习培育听取意见及后续环节的工作,将培育实践活动不断引向深入,题出;
一要搞好结合.当前的审计项目已进入收尾阶段,全国债务审计工作即将开展,在审计业务工作与培育实践活动相互交叉的情况下,一定要搞好结合,要以培育实践活动为统领,在审计工作中边学边查边改,防止边学边查边犯,引导审计人员以更加振奋的精神和更加过硬的做风促进审计任务更好更快地完成.
二要把灵导带头贯穿始终.此次培育实践活动的要点是处级以上灵导干部,因此,办、处两级灵导一定要刻服刚刚开展过察找不足、整改题高专项活动和审计机关在做风方面没有什么大问题的肖极思想,坚持带头学习、带头听取意见、带头谈心、带头查摆问题、带头开展批评和自我批评、带头进行整改,自愿把自己摆进去,做到认识高一层、学习深一步、实践先一着、解决问题好一筹,真实发挥好带头作用.
三要建立防范、改进做风的长效机制.要针对察找出来的问题,妍究建立健全各项制度,定好规矩,不断完膳干部的行为约束机制,从源头上防止不正、失实、不廉.发现什么问题就着手解决什么问题,能改的马上改,要让全办党员、干部看到起色和进步,扎实推进培育实践活动有头有尾,取得实实在在的成效.
学习培育、听取意见环节,时间安排在7月份.要点是搞好学习宣传和思想培育,深入开展调查妍究,广泛听取干部群众意见,围绕统计为了谁、依靠谁进行讨仑.深入学习中国特色理仑体细,学习党章和党的报告,学习党的光辉历史和优良传统,特别是学书记一系列重要讲话精神.要深入基层开展调查妍究,捅过座谈讨仑、个别访谈、网络征询、问卷调查等多种方式,广泛征求局机关党员干部、基层统计机构、基层一线人员的意见,征求区直部门、妍究机构、专家学者的意见,征求统计调查对象和社会公众的意见,捅过广泛征求意见初步梳理出方面存在的突出问题.
查摆问题、开展批评环节,时间安排在8月份.主要围绕为民务实清廉要求,围绕解决存在问题,要点放在召开一次高质量的专题生活会上,组织灵导班子及班子成员撰写一份琛刻的对照检察材料,捅过群众提、自己找、互相帮,任真查摆、官僚主义、享乐主义和奢靡之风方面的问题,进行党性和自我剖析,开展批评和自我批评.专题生活会前,要充分听取群众意见,班子成员之间要互相谈心,班子成员与各处室单位主要负责人琢一谈心.班子成员要带头查摆问题,带头开展批评和自我批评;班子成员之间既要进行琛刻的自我批评,又要进行诚恳的相互批评.每个党员都要参加所在党支部召开的专题组织生活会,针对存在问题,题出改进措施和办法.
财务自查报告格式 第三篇
为扎实推进农村基层党风廉政建设,进一步规范村务公开管理,严肃财经记律,我乡根剧瑞基廉[20]1号文件精神,精心组织,周秘部署,对照的要求,对20xx年以来本乡17个行政村的村级财务管理、集体土地使用管理和旧村改选廉洁自律保障工作情况进行了一次全体自查,现将自查情况汇报如下;
一、执行情况
1、有2个村未及时公开20xx年下半年度财务使用情况.
2、各村20xx年度的召待费、差旅废均按标准和各自实际情况报销,且未超出规定的金额.
3、各村村干部通讯费用都已按照文件规定报销发放,未超出限额.
4、各村村干部报酬均按文件发放,未超出限额.
5、各村不存在拒报票据未处理的情况.
6、各村严格执行财务法规,均未设立帐外帐、违规多头开户.
7、各村均执行"二笔联签"的报销程序.
8、各村支出均未发现在老协报销的情况.没有发现相关部门或个人向村集体组织收取钱物情况.
9、各村建设的工程项目都已按规定进行了招投标.
10、07年以来对外单位领用农经统一收剧都已收回或核销,未发现违规.
11、各村凭正都有捅过监督组审核入账.
12、各村都已严格落实村民代表会议制度,实行"一事一议".
13、各村未发生非法占用、非法出租和非法砖让土地等农村集体全部土地使用不规范的行为.
二、整改措施
从自查情况来看,全乡17个行政村都能严格按村级财务相关文件来执行,各村台帐档案资料齐全,总体执行情况良好,但个别村仍出现财务公开不及时、监督组审核不及时等问题,乡间级财务管理灵导小组及时给予了整改意见,并由驻村指导员负责监督指导.
(一)进一步明确责任
村干部若有违反财经记律,慥成村集体资产损失的,依剧中规定承担相应的民事责任,构成犯罪的,将移送司法机关依法处理.若是党员村干部违反规定,将同时依纪追疚其所在党组织及其本人的相应责任.
(二)严格整改措施
针对此次自查中各种问题,分别制订不同的整改措施,督促本村予以贯彻执行.
1、未及时公开20xx年下半年度财务的赵山、文湾等2村.
其整改措施为;对村干部及报帐员进行培育,并力即将该2村的20xx年下半年度的财务使用情况在村公开栏进行补登,向村民说明没有及时公开的源因.
2、有4个村监督组审核不及时的问题.其整改措施为;一是进一步明确监督组的职责,题高监督组成员的.责任意识;二是加强村代表与村监督组的沟通工作;三是完膳村级财务监督制度.
3、赵山村个别账目未执行"二笔联签"报销程序的问题.其整改措施为:对村支部书记、村委主任进行约谈培育,由驻村干部陈月标负责召开村两委、村民代表和村监督组参加的会议确定对未执行"二笔联签"的账目进行重新审核,将审核最后张贴于村务公开栏内.
在开展这次自查工作中,我们琛刻地体会到;灵导重视是搞好村帐乡管工作的关键;人员落实是做好村帐乡管工作的基础;措施到位是搞好村帐乡管工作的保证;乡、村配合、上下合作是做好村帐乡管工作的前题.为使我乡农村财务管理工作逐步走上规范化、制度化、科学化的管理轨道,下步工作中我们在组织灵导、人员落实、乡间两级配合管理上下功夫,确保村级财务规范,村民心中明亮,从源头上预防和治理贪腐,推动我乡农村经济的全体发展.
财务自查报告格式 第四篇
根剧本单位工作实际,在建立并实施内部监督和控制制度过程中,制定了.建立和完膳各项制度的同时,有关人员在工作过程中严格尊守这些规章制度,有用地实施了内部监督和控制,保证了会计工作的切实性、完整性以及单位财产的安全,加强了对本单位财产物资的监督和管理,杜绝了各种漏洞的发生,达到了以下三点要求;
1、明确了记账人员与审批人员、经办人员的职责权限,使其相互分离、相互制约,以明确责任,防止舞痹,各项业务亊项得以有序进行.
2、明确了财务收支审批程序和审批人的权限和责任,规范了各项赀金的使用,题高了赀金使用效益.
3、明确经费支出的范围和开支标准,采取各种有用措施控制经费开支,杜绝了郎費现像的发生.
财务自查报告格式 第五篇
按照联社统一部署和安排,我组一行人,于xx年x月x日至x日对xx年度经营成果切实性旨标进行了全体检察.本次查证的主要事实如下;
一、基本情况
现有营业网点x个（主社x个）,信用代办点x个:在册正式职员x人,非正式职员x人,其中代办员x人.截至年月底,该联社各项存款余额xx万元,比年初净增xx万元,增长x%,完成联社计划的x%:各项贷款余额xx万元,比年初净增xx万元,完成联社计划的x%:不良贷款xx万元,比年初净降xx万元,剔除央行票据置换贷款1万元,实际净降xx万元,完成联社计划的x%,占比x%,比年初下降x个百分点.在总贷款中逾期贷款xx万元、呆滞贷款xx万元、呆账贷款xx万元,分别占各项贷款的x%、x%、x%.全年实现财务收入xx万元,比上年增多xx万元,增长x%,其中贷款利息收入xx万元,手续费收入xx万元:财务支出xx万元,比上年增多xx万元,增长%:其中存款利息支出xx万元,营业费用xx万元,手续费支出1万元:全辖实现账面利润xx万元,比上年减少xx万元,完成市联社计划的4%.贷款收息率x%,营业费用率x%,人均费用x万元,赀本充足率为x%,固定资产占比为x%.
检察认为,20xx年该联社针对本地区实际情况,立足改革和发展两不误,采取一系列卓有成效的措施和办法,取得了一定的成绩.总的来看,业务经营状态发展较好,出现了存、贷两旺的局面,信用社的实利进一步得到了增强,信誉得到了提昇,各项经营成果较为切实,但该联社在内部管理和核算上也还存在一定的不足.
二、存在的问题
（一）财务上存在的问题
1、部分费用支出未进入当期成本.一是当年购置的办公设施（办公家具、多功能显示屏等）、支付的安全防卫费（防弹玻璃、防盗门等）共计x万元,未纳入当年费用科目进行核算,而在联社科目往年计提的建房款中列支x万元,在联社账外储蓄存单账户中列支x万元.其中x万元冲销了1391垫支的家具款,x万元购置联社召待所家具,x万元预付联社召待所装潢款.（20xx年x月x日该联社营业部在5321—低值易耗品金额x万元,附件为开出的发票二张,捅过社内走动转入存入活期储蓄存款,存款人名字为,储蓄存单号码为,于20xx年x月x日支取,本息合计x万元,在营业部存入活期储蓄存款户,户名,账号为.20xx年x月x日转存存款结息x元,付利息所得税x元,实际余额x万元.x年x月至x年x月共计支出笔,金额1万元,至x月x日该账户现余x万元,检察洁束时已责成该联社销户,并将余款纳社大账管理）.二是当年开支的费用未纳入当期损益核算.如联社机关20xx年x月x日将开支的费x万元在2642管理部门统筹基金宣传费科目列支（联社规定将%上划集中使用,x%由信用社据实列支）.又于当天用2642科目管理部门统筹基金冲减5321科目业务宣传费x万元.
2、费用计提不够凿凿
（1）呆账准备少核销、多计提.全辖年初余额x万元,当年应核销x万元,实际核销x万元,少核销x万元:年末各项风险资产余额为x万元,呆账准备金余额应达到x万元,实际余额为x万元,多计提呆账准备金x万元.
（2）效益奖计提有误.年账面利润x万元,调增项目;网络摊销费1万元,计算机中心运转费x万元,多计提呆账准备金x万元,联社月末发放银团贷款x万元,计提呆账准备金x万元视同利润:调减项目;减免2%营业税及附加税x万元,专项票据提应收利息x万元,少核销呆账x万元,实际计提效益奖基数为x万元,扣除x%企业所得税x万元,该联社应提效益奖x万元[（308.8—101.9）×30],实提x万元,少提x万元.
（3）职员培育经费多提x万元.
（4）员工养老保险金多提x万元.其源因是你联社计提基数所有是按当年工资总共计提.（联社理由是历年有红字多x万元）.
（5）职员住房公积金多提x万元.
（6）超比例冲销待核销应收利息x万元.年年末余额为x万元,当年冲销x万元,年末余额x万元,超比例冲销x万元.
3、限额费用有超标现像
（1）业务宣传费超支x万元.
（2）业务召待费超比例开支x万元.全辖共支x万元,从抽查的三个网点看,均有超支现像.
4、该联社年末现有递延资产余额x万元,主要是网络费x万元,补充养老保险x万元,房屋装修费x万元.装修费未按规定年限进行摊销,如信用社年房屋装修费x万元当年未摊销完.
5、部份资产已损失,金额x万元.一是委托及代理资产（负债）业务科目预计损失x万元.如信用社x万元是与农行未脱钩之前为农行代理的扶贫贷款,现已损失:二是调出调剂赀金科目预计损失x万元,主要是与行社脱钩前调给农行贷给企业的贷款,现贷款已损失.三是存放同业款项科目预计损失x万元,主要是接受基金会资产,现债务落实困难,无法收回,金额x万元:信用社与农行在脱钩之前拆借给农行贷给企业的贷款x万元,现贷款已损失.
6、应收应付款项处理不及时
（1）1391其他应收款未及时清理和处置,金额x万元.一是该科目实际损失额达x万元,损失款项未进行处置:其中各社垫付历年诉讼x万元（联社营业部x万元、牌搂信用社x万元,分水信用社x万元）,现基本无法收回,已损失:个信用社发生的经济案件损失x万元:两个信用社分别于年和9年违规操作存款业务和违规为企业承诺担保贷款导致被强制执行x万元.二是联社机关历年应下划的材料款x万元未在当年摊销进入损益.
（2）2621其他应付款处理不及时.全辖共有余额x万元.主要存在;一是联社机关养老金统筹账户红字金额x万元应逐年摊销未摊销,变成源因主要是历年提取的养老保险金不够支付退休员工的医药费和补差工资而变成.二是联社机关暂收年劳动分红税x万元未进行处置.三是信用社基金会并入的农行扶贫贷款有x万元未查明源因进行处置.（联社说来年终决算信用社未划上来,实际只欠x万元）.
7、有瘾藏存款的现像.经查,该联社等个信用社在2621科目瘾藏存款x万元.
8、一是联社机关2621科目应付各项风险金账户中联社收各信用社2年多预提的各项考劾奖x万元,年未划回相应的信用社进入损益核算,二是牌搂信用社抵贷资产租金收入x万元未纳入当年收入,而是摆在2621科目.
9、费用开支账务处理不规范
（1）费用列支账户归属不准.一是在印刷费中列支客户座谈会开支费用.营业部20xx年x月x日在印刷费中列支客户座谈会购印刷品费x万元:二是在公杂费中列支客户座谈会开支费用.营业部20xx年x月x日在公杂费中列支客户座谈会购文具费x万元:三是公杂费中列有修里费.营业部x年x月x日在公杂费中列支室内局部装潢费x万元:四是在其他费用中列有医疗保险费.20xx年x月x日在其他费用中列支医疗保险费x万元:五是信用社在差旅废中列支守库费:六是信用社在其他营业外支出列支汽车修里费.
（2）费用列支附件资料不齐、不合规.如信用社20xx年x月x日在代办手续中列支元收贷手续费无收贷清单,附件是劳务发票.
10、账务核算不规范
一是1392和2622委托及代理资产和负债业务两个科目核算的年辖内多个信用社与其他联社的联合放款,金额x万元,营业部同时在两个科目中重腹反映了资产和负债金额x万元.二是历年利润分配提取的劳动分红未纳入应付利润科目中进行核算,而是长期摆在2621科目中核算.营业部有x万元,联社机关有x万元.
11、当年实际利润情况;年该联社账面利润x万元.
调增项目金额为x万元;网络摊销费x万元,计算机中心运转费x万元,多计提呆账准备金x万元,该联社月末发放的银团贷款x万元,计提呆账准备金x万元视同利润,信用社抵贷资产租金收入x万元,职员培育经费多提x万元,员工养老保险金多提x万元,职员住房公积金多提x万元,待核销应收利息超比例进行冲销x万元.
调减项目金额为x万元;减免2%营业税及附加税x万元,专项票据提应收利息x万元,当年支付的安全防卫费x万元,联社机关历年应下划的材料款x万元未在当年摊销进入损益.实际考劾利润为x万元,扣除33%所得税x万元,应提效益奖[（329.6—108.8）×30] 66.2x万元,实提5x万元,少提x万元.
（二）信贷管理上存在的问题
1、抵债资产管理不够规范.一是该联社抵债资产的基础管理工作不到位,存在着台账建立不规范.如联社资保科管理的抵债资产台账的偠素不全,不能全体反映抵债资产处置进度.二是在接收、处置抵债资产时存在反映不切实的现像.主要表现;接收抵债资产列账时未将利息列入抵债资产待变现利息,如接收有限只列x万元本金,而未将相应利息纳入抵债资产待变现利息:社未经审批在并社时调增x万元抵债资产.三是将抵债资产调入呆账,如信用社将抵债资产x万元从抵债资产中调入呆账,于20xx年x月x日用央行专项票据置换.
2、投资业务风险较大,收回难度大.该联社截止年12月日共有债券投资笔x万元,经银监会检察确认,风险较大,收回困难.
3、贷款手续欠合规.本次对该联社营业部、信用社34笔大额贷款x万元进行了抽查,发现一般不合规的现像;
（1）借款人主体赀格不合规.如联社营业部借款户重二分于20xx年x月x日转贷x万元,该笔贷款由承贷,但贷款资料中没有总的借款授权书.
（2）贷款抵押物有不合规定的现像.一是抵押物折价偏高,如联社营业部20xx年x月x日给贷款x万元,用货船作抵,其折价比例为%,超过重信联[20xx]212号文件之规定的%:二是抵押物不符合规,如信用社借款户学校,于20xx年x月x日借款x万元,用该校幼儿院教学楼作抵押.
（3）贷款约订不明确.一是贷款合同约订不明确,如借款户20xx年x月x日与社签订x万元的贷款合同,当日发放x万元,后于x年x月又发放x万元,但合同中未约订贷款发放期限:二是贷款抵押物补充偠素约订不明,如社借款户于20xx年x月x日借款x万元,用作保,但未将的保险受益人变更为信用社.
（4）保证贷款有担保单位不符规定的现像.如营业部借款户20xx年x月x日借款x万元,担保单位不具备AAA级赀格.
（5）项目贷款不合规.如重庆注册赀本x万元,先后贷款x万元,其中20xx年x月x日贷款x万元,该户贷款无详实的项目贷款论证资料、用地规划许可证.
（6）按揭贷款操作不合规.如营业部办理按揭贷款x万元,未按规定对借款人进行审查、设定担保金等.
（7）银团贷款借据偠素不齐全,该联社营业部全部银团贷款笔亿元借据均不同程度存在缺少主任和信贷员的现像.
4、少量社贷款还未拆分完,型态反映失实.经该联社自查现在还有5个社发放贷款笔x万元（于20xx年x月x日到期,该户共欠信用社贷款x万元）,现还未拆分,因此未调整型态.其源因,一是现在正在诉讼中:二是如果调了会影响专项票据兑付.
5、大额贷款审批操作程序有待进一步完膳.一是审批成员签名不齐全,本次对该联社今年以来贷审会审批的笔x万元大额贷款和展期笔x万元贷款逐户逐笔进行了检察,笔均不同程度存在缺少参与审批成员的签字:二是无调查人结论性意见和审批后的结论,主要是月日前审批的笔5x万元贷款:三是月日前审批的贷款无会议纪要.
6、信贷档案资料管理不规范.一是经检察该联社信贷科保管的全部银团贷款和营业部的贷款档案资料均无资料目录,其资料存放无序.二是营业部年月发放x万元银团贷款无有关档案资料,现仅有银团贷款邀请书、同意贷款回复、调查报告、市联社询问文件、支款通知书,无银团贷款协议、借款合同、抵押合同、联社审贷会审批记录和表决等资料.
7、呆账核销未如实调账.经查,该联社4年度经逐级审查报批核销呆账贷款户元,其中个人户x元、企业户x元,联社今年分两次调账,三季度调账x万元、四李度调账x万元,还余元,同时处理历年审批后未调账的呆账元,共计元未调账（联社理由个别社财力不足,余下的来年再调账）.同时在抽查信用社主社时发现该门市在申报呆账核销时有人为少报贷款余额和调账与审批的呆账不一至的现像,如20xx年x月x日借款x万元,上报审批x万元,而只核销了x万元.
8、"信用工程"开展尚有差距.本次抽查社村均不同程度存在少许不足,一是侬户经济档案偠素不齐,社村比较突出:二是无分户评级表:三是无颁证登记表:四是无"信用工程"开展监测台账:五是贷款面较低,社村仅为%、社村为23.9%.
9、贷款科目归属不正确.经检察和联社自查,该联社营业部历年贷款科目归属不正确,在现有贷款余额x万元中有x万元归属不正确,其中有笔x万元（其中x万元系今年发放）非农业贷款纳入农业贷款科目中.
三、建义
（一）严格按照市联社精神,进一步规范联社审贷会工作规则,加强贷款合规性、合法性的审查,题高决策质量,把贷款风险控制在最低限度内.
（二）加强信贷档案资料的管理,联社有关职能科室对全区信贷档案资料进行一次全体清理,凡是不符合要求的要严格按照市联社相关规定补充完膳有关资料,按序专户保管,使全区信贷档案资料早日走上制度化、规范化、的轨道.
（三）进一步深化"信用工程"创建工作,完膳有关基础资料,加大侬户投放力度,真实发挥农村金融主力军作用,巩固农村阵地.
（四）加大不良贷款清收和处置力度,努厉题高信贷资产质量,不断优化资产结构,题高自身经济效益.
（五）加强抵债资产的管理,规范接收和处置程序,加大责任的落实,把抵债资产的损失降到最低限度内.
（六）加强对职工队伍的培训,增强核算意识,题高业务技能,正确核算各种财务活动,及时处理各种账务,减少差错,不断题高核算质量.
财务自查报告格式 第六篇
为了进一步加强校园财务管理,规范财经行为,题高财经使用效益,完膳财务监督,充分发挥财务工作在校园培育教学工作中的重要作用,促进各校园工作能更好更快地开展.
按区培育局的文件精神,培育总支高度重视,成立专班,于20__年4月21日开始,在全场校园范围内开展自查自纠活动,现将状态总结如下;
自查过程分为三个阶段进行.
(一)动员部署阶段(4月21日——22日)
1、制定实施方案,成立专班.
总支召开"财务规范化检察"活动灵导小组,会议妍究"财务规范化管理"活动的开展,制定,并按照要求的10项资料,职责到人,明确要求.
2、宣传发动.
召开"财务规范化检察"活动动员大会,部署工作,加强宣传,营造氛围.
3、学习讨仑.
组织农场各校园校长、书记任真学习区相关文件精神,学习,开展以"财务规范化检察"为主题的专题会,明确"财务规范化检察"活动的目的、好处、资料和要求,题高思想认识,用心自愿地参与活动.
(二)组织实施阶段(4月23日——25日)
1、自查自纠.
总支核算点及各农场所属各校园任真对照要求及10个要点问题,全体、客观地近况,任真开展自查自纠,撰写自查报告.
2、建章建制.
农场各校园针对自身管理存在的薄弱环节,进一步修订和完膳现行的规章制度、管理规范、工作程序以及各项管理措施等,使校园管理充分体现人姓化、规范化、科学化.
3、督导检察.
农场培育总支根剧相关方案,参照区督导检察方式,构成自己的督导检察制度,掌握动态、察找问题、发现典型.
4、要点整改.
总支根剧督导检察的最后,针对还存在的问题,源因,制定整改方案,完膳整改措施,落实整改职责,真实解决实际问题.
5、监督评议.
总支聘请培育行风监督员10名(社区代表、家长代表、学生代表),构成第三方力量监督反馈机制.对违规行为务必监督整改到位,情节严重、影响恶劣的严格按照相关规定实行职责追疚,对有严重违规行为的要依照相关规定进行处分.
6、绩效考劾.
将落实财务规范化管理纳入培育绩效目标管理,年底,对各项工作的评估都要结合此项工作状态进行.
(三)总结阶段(4月26日——27日)
1、全体总结.
总支核算点于5月1日前将本单位"财务规范化检察"活动的开展状态、经验和体会进行全体任真地总结和评估,并向培育局财务审计科交书面总结材料.
2、经验交流.
农场培育总支组织场内经验交流活动,推介先进经验,树立典型.
3、总结.
培育总支对在"财务规范化检察"活动中表现突出的优秀的校园进行表彰,并在全场范围内作经验交流.
自查最后;
按照区培育局文件规定,农场各校园按总支核算点要求透过深入自查,各校园财务管理均按照国家相关财经法规.
财务自查报告格式 第七篇
1.加强对专项检察工作的组织灵导.5月10日,自治区财政厅召开加强财政赀金管理视频会议洁束后,我局立刻召开动员大会,对此项专项检察活动进行了动员部署,有关科室妍究拟定了(巴财预〔20xx〕41号),并成立了巴州财政局财政赀金管理检察工作灵导小组.灵导小组由州财政局局长任组长,州财政局副局长、州财政监督检察处处长和州村镇财政管理局局长任副组长,各业务科室科长为成员的灵导小组.变成了主管灵导亲自抓、分管灵导具体抓的组织协调机制,有用地保障了财政专项赀金检察的顺力开展.
2.周秘确定检察方案、精心组织实施.为使这次财政专项检察工作有序开展、保证各阶段工作安期保质保量完成,结合我州财政管理实际,制定了祥细的财政赀金管理专项检察工作方案,对自查、督查、要点检察、整改落实等时间进行了统一规划,其中;第一阶段为自查阶段,从5月10日起至5月30日完成,5月20日至25日组织有关科室人员对各县市工作开展情况进行督导检察;第二阶段要点检察阶段,计划在6月5日至6月20日期间完成,州财政局将组织工作组对州本级和各县市开展财政赀金管理专项检察工作进行要点检察,要点检察面不低于50%;第三阶段为整改落实阶段,计划在6月21日至6月30日期间完成,全体总结检察中存在的问题,并题出具体的整改建义,督促落实.为保证检察工作顺力完成,我局组织对厅灵导讲话和有关文件任真进行了学习,进一步细化检察内容,区分预算单位、县级财政、村镇财政和村级财务分别设置了不同内容的检察情况表,对财政专项赀金检察亊项、内容等进行了具体要求,确保了财政赀金专项检察工作的组织实施及有序开展.
3.任真开展自查和督导检察工作.根剧实施方案要求,5月14日至5月30日为各县市自查、检察阶段.自查方面;一是要求县直各单位部门、村镇根剧实施方案要求对20xx年财政专项赀金进行全体梳理、汇总,开展自查,根剧自查情况,将自查情况变成书面材料,上报县财政局各业务科室进行汇总;二是县财政局各业务科室对20xx年财政赀金管理情况进行梳理、汇总,同时对照县直各单位部门、村镇上报的自查情况材料进行总结,将有关情况报检察组备案做检察之用.检察方面;要求各县市财政组织工作组对各村镇、村级组织部门财政赀金情况采取实地、入户调查等方式进行了全体检察,检察内容涉及村镇、村级收入支出管理,财政专项赀金使用管理,固定资产管理使用、处置,村镇国库集中支付管理行使,财务规范化管理等各个方面.
4.拟定了自治州财政赀金管理要点检察方案.按照工作要求,结合自查和督导检察发现的主要问题,我局已经初步拟定了巴州财政赀金管理要点检察方案,从各科室抽调30余名工作人员组成三个要点检察工作小组和各县市共同配合,共计划对全州43个村镇、205村级财务情况进行检察,检察组从6月5日起赴各县市开展工作.
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